Akademia Monitoringu Kredytowego - Cz. IV Sygnały ostrzegawcze pojawiające się w procesie monitorowania

Szkolenie - rozwojowe

Adresaci:

Akademia Monitoringu Kredytowego skierowana jest do:
a) pracowników przeprowadzających analizę kredytową klienta indywidualnego i instytucjonalnego;
b) doradców kredytowych;
c) pracowników zajmujących się przeglądem ekspozycji kredytowych

Wymagania:

Wiedza kredytowa.

Cel:

Uczestnik Akademii będzie przygotowany do pracy na stanowisku pracownika komórki/stanowiska monitoringu:
a) będzie znał podstawy prawne i posiadał wiedzę umiejętnego ich wykorzystania w procesie przeglądu ekspozycji kredytowych,
b) pozna wytyczne Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego w zakresie restrukturyzacji oraz monitorowania kredytów,
c) nabędzie umiejętności efektywnej oceny sygnałów mogących wpłynąć na pogorszenie sytuacji dłużnika,
d) będzie potrafił:
‒ zebrać i ocenić dokumenty niezbędne do przeprowadzenia monitoringu
‒ ocenić sprawozdania finansowe,
‒ przygotować raport z monitoringu i oceni ryzyko mogące mieć wpływ na zmianę klasyfikacji ekspozycji kredytowej,
‒ ocenić wskaźniki finansowe,
‒ ocenić jakość i wartość przyjętych zabezpieczeń,
‒ właściwie zaklasyfikować ekspozycję kredytową, a także wyznaczyć prawidłowy poziom rezerw celowych

Korzyści:

a) ograniczenie ryzyka kredytowego,
b) właściwa interpretacja wskaźników finansowych i sygnałów ostrzegawczych,
c) prawidłowa klasyfikacja kredytów,
d) odpowiedni poziom rezerw celowych,
e) znajomość przepisów, wytycznych i rekomendacji mających wpływ na właściwy proces przeglądu ekspozycji kredytowych

Metodyka:

Szkolenie prowadzone za pośrednictwem Internetu przy użyciu platformy do zdalnego kształcenia. Czas trwania 3x 90 min.

Program:

1. Klasyfikacja ekspozycji zgodnie z RMF i wytycznymi SSO
2. Raport z monitoringu - sygnały wczesnego ostrzegania (SWO)poparte przykładami
  Jak interpretować wyniki i kiedy zmiana klasyfikacji
a. współpraca z bankiem
b. ocena sytuacji ekonomiczno-finansowej SWO - ocena klienta
 wyniki finansowe
 wyniki w ocenie wskaźnikowej
 zarządzanie i struktura firmy
 ocena wykonania zaleceń z poprzedniego monitoringu
 komentarz do sytuacji na bazie wyników i raportu  - zmiana klasyfikacji
c. dane dotyczące inwestycji -analiza wypełniania warunków umowy w zakresie prawidłowości wykorzystania środków - ocena realizacji finansowanej inwestycji pod kątem terminowości jej realizowania, realizacji budżetu,
3. Podsumowanie i wnioski na przykładzie