Analiza kredytowa klienta instytucjonalnego z wykorzystaniem arkuszy AOEF

Szkolenie - rozwojowe

Adresaci:

1. Doradcy klienta
2. Analitycy kredytowi
3. Pracownicy Kontroli w banku
4. Pracownicy monitoringu
5. Pracownicy przewidziani do pracy w obszarze kredytowym

Wymagania:

Brak.

Cel:

• Zdobycie umiejętności związanych z prowadzeniem analizy kredytowej klienta instytucjonalnego.
• Zapoznanie się z prawnymi aspektami zawarcia umowy kredytowej.
• Poznanie podstawowych metod zabezpieczenia umowy kredytowej.
• Usystematyzowanie wiedzy prawnej, analitycznej i praktycznych umiejętności wykorzystywanych w trakcie codziennej pracy.

Korzyści:

Po zakończeniu kursu uczestnik będzie potrafił:
• Przeprowadzać analizę sytuacji ekonomiczno-finansowej kredytobiorcy,
• Wyspecyfikować dokumenty od klienta,
• Zebrać i ocenić dokumenty do wniosku,
• Oceniać rynek i warunki, w jakich działa kredytobiorca,
• Oceniać wartość zabezpieczeń,
• Czytać sprawozdania finansowe na poziomie podstawowym,
• Identyfikować obszary wymagające pogłębionej analizy prawnej bądź technicznej,
• Interpretować na poziomie podstawowym wyniki przeprowadzanych analiz,
• Formułować jednoznacznie rekomendacje decyzji,
• Raportować o poziomie ryzyka do władz banku.

Metodyka:

Wykład i prezentacja multimedialna, przedstawienie praktycznych rozwiązań, odpowiedzi na pytania uczestników, przedstawienie wzorów dokumentów

Program:

1. Wymagana dokumentacja do wniosku :
dokumentacja formalno-prawna, dokumentacja finansowa, dokumentacja projektów inwestycyjnych, dokumentacja zabezpieczenia, inne wymagane dokumenty.
2. Analiza formalno-prawna wnioskodawcy – weryfikacja przedstawionej dokumentacji pod względem formalnym i merytorycznym w zakresie aktualności, kompletności oraz zgodności ze stanem faktycznym i prawnym.
3. Analiza transakcji.
4. Wizyta u wnioskodawcy.
5. Ocena wiarygodności kredytowej poprzez weryfikację wnioskodawcy w bazach danych (np. BIK S.A., BIG InfoMonitor , KRD BIG SA, MIG BR, MIG DZ, def3000).
6. Sprawozdania finansowe firm - bilans, rachunek wyników.
7. Ocena zdolności kredytowej - standardy SGB.
8. Rekomendacja kredytowa wniosku na podstawie sporządzonej aplikacji kredytowej (raport kredytowy) w tym analiza zdolności do spłaty.
9. Decyzja kredytowa.
10. Arkusze oceny ekonomiczno-finansowej :
a) Przykład klienta prowadzącego pełną księgowość AOEF
b) Przykład klienta prowadzącego uproszczoną sprawozdawczość AOEF
11. Przykłady - wskazanie ryzyk, wyciągnięcie wniosków, ćwiczenia pomocnicze mające na celu utrwalenie wiedzy - studium przypadków AOEF.

Warunki uczestnictwa dla banków spółdzielczych w kursach/szkoleniach
BODiE Placówka Kształcenia Ustawicznego/BODiE Sp. z o.o.

Zgłoszenie i potwierdzenie uczestnictwa,
odwołanie kursu/szkolenia, rezygnacja z uczestnictwa

Zgłoszenia przyjmowane są na podstawie formularza zgłoszeniowego, wypełnionego i podpisanego przez upoważnioną osobę, przesłanego e-mailem lub pocztą do odpowiedniego oddziału BODiE. Formularz zgłoszeniowy zamieszczony jest na końcu katalogu, a także na stronie internetowej: www.bodie.pl.

Realizacja zaplanowanego kursu/szkolenia potwierdzana jest mailowo od 5 do 2 dni przed terminem kursu/szkolenia. W przypadku odwołania kursu/szkolenia, BODiE kontaktuje się z zainteresowanymi Bankami e-mailowo (na podany w zgłoszeniu adres e-mail).

Rezygnacja przyjmowana jest jedynie w formie pisemnej (e-mail lub poczta) najpóźniej na 5 dni roboczych przed planowanym terminem. Rezygnacja w terminie późniejszym uprawnia BODiE do wystawienia faktury na kwotę umożliwiającą pokrycie poniesionych kosztów w wysokości 50% odpłatności za szkolenie. Brak pisemnej rezygnacji uprawnia BODiE do wystawienia faktury w wysokości 100% odpłatności za szkolenie.

Zasady odpłatności

Odpłatność za kurs/szkolenie obejmuje: uczestnictwo w zajęciach, materiały szkoleniowe, poczęstunek w przerwach (kawa, herbata, ciastka), obiad, wydanie w dniu szkolenia zaświadczenia o ukończeniu kursu/szkolenia, rabat z tytułu korzystania z e-faktury, opiekę organizatora.

W przypadku nieodebrania zaświadczenia o ukończeniu szkolenia w dniu szkolenia, zostanie ono wysłane pocztą za dodatkową opłatą 15,00 zł netto za 1 zaświadczenie.

W przypadku kursu/szkolenia 2- lub 3-dniowego istnieje możliwość zarezerwowania noclegu za dodatkową opłatą. Opłata obejmuje: nocleg, kolację i śniadanie.

Płatność za kurs/szkolenie następuje na podstawie faktury VAT wystawionej po zakończeniu kursu/szkolenia przez BODiE. Bank zobowiązuje się do przekazania nazwiska osoby uczestniczącej w kursie/szkoleniu wraz z informacją o ewentualnej rezerwacji noclegu nie później niż dwa dni przed terminem kursu/szkolenia.

Faktury wysyłane są w wersji elektronicznej, na adres e-mail podany w oświadczeniu, który znajduje się na końcu oferty oraz na stronie www.bodie.pl. W przypadku nie korzystania z e-faktury odpłatność za szkolenie powiększana jest o kwotę 15,00 zł netto.

Reklamacje

Procedura składania reklamacji oraz Formularz zgłoszenia reklamacji znajduje się na stronie internetowej BODiE w zakładce do pobrania: www.bodie.pl/do-pobrania

Polityka ochrony danych osobowych

Informacje związane z ochroną danych osobowych znajdują się na stronie internetowej BODiE w zakładce do pobrania: www.bodie.pl/do-pobrania