Akademia compliance cz. 2

Szkolenie - rozwojowe

Adresaci:

1. Członkowie Zarządu
2. Pracownicy stanowisk ds. zgodności (compliance)
3. Pracownicy stanowisk kontroli wewnętrznej

Wymagania:

1.  Ogólna znajomość przepisów w zakresie compliance i kontroli wewnętrznej w banku, w tym: przepisów Prawa bankowego w zakresie systemu kontroli, Rozporządzeń UE, Wytycznych Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego, Uchwał KNF, Rekomendacji KNF, Metodyki BION
2.  Ogólna znajomość praktyki działania banku spółdzielczego

Cel:

1. Przypomnieć zakres wymagań i przepisów wpływających na zadania komórki
ds. zgodności (ryzyka braku zgodności, compliance) w Banku.
2. Rozpoznać nowe wymagania nadzorcze w zakresie compliance i na tej podstawie ocenić potrzebę dokonania zmian w organizacji oraz regulacjach wewnętrznych.
3. Umieć rozpoznać i ocenić nowe obszary ryzyka Banku, wynikające ze zmian przepisów w 2020 r i wykorzystać to w planowaniu działania.

Korzyści:

1. Uzyskanie wiedzy przydatnej na zajmowanym stanowisku
2. Uzyskanie przykładowych regulacji, raportów, dokumentów dotyczących compliance
Na zakończenie szkolenia otrzymujecie Państwo:
1. Przegląd zasad/polityki zgodności na 2024, regulamin komórki zgodności, instrukcje
2. Wypełnioną przykładową Mapę Ryzyka Zgodności na 31.12.2023
3. Przykładowy raport o poziomie ryzyka braku zgodności na 31.12.2023
4. Przykładowe roczne sprawozdanie komórki ds. zgodności z wykonania planu compliance
5. Przykładową roczną ocenę efektywności zarządzania ryzykiem braku zgodności
6. Omawiane w czasie szkolenia check listy ( z wszystkich modułów )
7. Przykładowe raporty z testów/kontroli compliance dokonywanej przez komórkę ds. zgodności

Metodyka:

Szkolenie prowadzone za pośrednictwem Internetu przy użyciu platformy do zdalnego kształcenia. Czas trwania 2 x 90 min.

Program:

Część druga
Sesja 1.  Mechanizmy kontrolne i kontrola wewnętrzna w zakresie unikania konfliktu interesów oraz przestrzegania zasad etyki

1. Konflikt interesów w BION
2. Pojęcie konfliktu interesów
1) Rzeczywisty konflikt interesów
2) Potencjalny konflikt interesów
3) Postrzegany konflikt interesów
3. Zakres ryzyka niezgodności w zakresie konfliktu interesów w Banku Spółdzielczym
1) działalność kredytowa
2) zakupy
3) konflikt personalny
4) podejmowanie dodatkowych zajęć zarobkowych lub niezarobkowych
5) przyjmowanie upominków
4. Identyfikacja mechanizmów kontrolnych
1) Kodeks dobrych praktyk
2) Polityka zapobiegania konfliktowi interesów – wytyczne EBA
3) Rejestr konfliktów
4) Procedury dotyczące zawierania transakcji
5) Procedura anonimowego powiadamiania o nieprawidłowościach
6) Szkolenia
5. Ocena skuteczności stosowania mechanizmów kontrolnych – testy i weryfikacja
6. Metodyka testów komórki ds. zgodności i pytania kontrolne (check lista)

Sesja. 2 Procedura anonimowego powiadamiania o nieprawidłowościach
i postępowanie po zgłoszeniu (whistleblowing)

1) Zapobieganie korupcji, nadużyciom, naruszaniu prawa, kodeksy postępowania, budowa kultury organizacyjnej, szkolenia
2) Przepisy prawne w zakresie anonimowego powiadamiania o nieprawidłowościach (whistleblowing, ochrona sygnalistów)
3) Prawidłowa organizacja procesu anonimowego powiadamiania
4) Działania następcze, postępowanie wyjaśniające, skutki działania wyjaśniającego
5) Ochrona sygnalisty i jego danych osobowych – przepisy bankowe, przepisy RODO
6) Nadzór organów Banku i raportowanie o nieprawidłowościach, raportowanie do IPS
7) Obowiązek szkoleń – przykładowy zakres szkoleń

Sesja 3.  Mechanizmy kontrolne i kontrola wewnętrzna w zakresie ochrony praw konsumentów: kredyt konsumencki, kredyt hipoteczny, usługi płatnicze, bancassurance

1. Ryzyko niezgodności w zakresie przepisów o:
1) kredycie konsumenckim,
2) kredycie hipotecznym,
3) świadczeniu usług płatniczych,
4) bancassurance
2. Identyfikacja mechanizmów kontrolnych w zakresie zapobiegania ryzyku niezgodności
1) Procedury legislacyjne
2) Procedury dotyczące przyjmowania lub zmiany produktów
3) Procedury produktowe
4) Procedury dotyczące przeglądów zarządczych
5) Polityka szkoleń
3. Ocena skuteczności stosowania mechanizmów kontrolnych – testy i weryfikacja
4. Metodyka testów komórki ds. zgodności i pytania kontrolne (check lista)