Specjalista ds. egzekucji – certyfikowane szkolenie dla pracowników banków spółdzielczych zakończone egzaminem
Adresaci
Pracownicy banków spółdzielczych uczestniczący w procesie egzekucji, windykacji i restrukturyzacji zadłużenia.
Wymagania
Brak wymagań wstępnych.
Cel
Uczestnik rozwinie kompetencje pozwalające na skuteczne i efektywne dochodzenie zwrotu należności bankowych, w tym będzie potrafił prawidłowo:
1. wypowiedzieć umowę kredytu,
2. zawrzeć z dłużnikiem porozumienie (ugodę) w sprawie spłaty należności
3. podjąć działania zmierzające do zaspokojenia banku w postępowaniu pozasądowym,
4. uzupełnić weksel in blanco oraz wezwać dłużnika do jego wykupu,
5. sporządzić pozew o zapłatę oraz wniosek o nadanie tytułowi egzekucyjnemu klauzuli wykonalności,
6. sformułować wniosek o wszczęcie egzekucji,
7. podejmować czynności w postępowaniu egzekucyjnym,
8. podjąć odpowiedni sposób działania w sytuacjach nietypowych, takich jak śmierć dłużnika.
Metodyka
Szkolenie stacjonarne. Czas trwania 2 dni x 3 x 1,5h
Program
1. Postępowanie banku w przypadku braku spłaty kredytu w umówionym terminie:
• Ogólne zasady postępowania banku,
• Odsetki za opóźnienie,
• Wezwanie do spłaty kredytu,
• Opóźnienie w spłacie kredytu,
• Powiadomienie osób, które są dłużnikami banku z tytułu zabezpieczeń,
• Restrukturyzacja zadłużenia (aneksy, ugody, porozumienia),
• Rodzaje restrukturyzacji zadłużenia,
• Restrukturyzacja zadłużenia a prawne zabezpieczenia spłaty kredytu,
• Restrukturyzacja w przypadku nieposiadania przez kredytobiorcę zdolności kredytowej,
• Warunki restrukturyzacji,
• Szczególny sposób zabezpieczenia,
• Rozwiązanie umowy kredytu,
• Wypowiedzenie umowy kredytu,
• Przyczyny wypowiedzenia umowy kredytu,
• Wypowiedzenie umowy kredytu na podstawie art. 75 i 75c PrBank,
• Sposób postępowania banku,
• Niedopuszczalność wypowiedzenia umowy kredytu,
• Otwarcie przyspieszonego postępowania układowego,
• Program naprawczy,
• Oświadczenie wypowiadające banku,
• Forma wypowiedzenia,
• Terminy wypowiedzenia,
• Doręczenie oświadczenia o wypowiedzeniu,
• Skutki wypowiedzenia umowy kredytu,
• Najczęstsze błędy banków,
• Zaspokojenie roszczeń banku z tytułu niespłaconego kredytu,
• Potrącenie,
• Inne sposoby zaspokojenia roszczeń banku,
• Tworzenie rezerw
2. Zaspokojenie lub dodatkowe zabezpieczenie należności banku w postępowaniu pozasądowym:
• Przejęcie przez bank przedmiotu przewłaszczenia,
• Zaspokojenie banku jako zastawnika (zastaw rejestrowy),
• Hipoteka przymusowa
3. Dochodzenie należności banku na drodze postępowania sądowego:
• Uzupełnienie weksla in blanco i wezwanie dłużnika do jego wykupu,
• Przygotowanie pozwu o zapłatę,
• Przebieg postępowania sądowego,
• Brak możliwości doręczenia pozwu – ustanowienie kuratora procesowego,
• Wniosek o nadanie klauzuli wykonalności
4. Dochodzenie należności banku na drodze postępowania egzekucyjnego:
• Wniosek o wszczęcie egzekucji,
• Uprawnienia i obowiązki komornika, banku, dłużnika i osób trzecich,
• Środki odwoławcze przysługujące stronom w postępowaniu egzekucyjnym,
• Skarga na czynności komornika,
• Zastrzeżenia i zarzuty,
• Zażalenie na postanowienie sądu,
• Najczęstsze sposoby egzekucji,
• Egzekucja z ruchomości,
• Egzekucja z wynagrodzenia za pracę,
• Egzekucja z rachunków bankowych,
• Egzekucja z wierzytelności,
• Egzekucja z nieruchomości,
• Podział sumy uzyskanej z egzekucji,
• Opłaty za czynności egzekucyjne
5. Sytuacje nietypowe:
• Śmierć dłużnika,
• Rozwiązanie spółki cywilnej,
• Rozwiązanie i likwidacja spółki osobowej,
• Rozwiązanie i likwidacja spółki z o.o.,
• Upadłość dłużnika, w tym tzw. upadłość konsumencka,
• Restrukturyzacja dłużnika
6. Publiczna sprzedaż wierzytelności banku
7. Egzamin w formie testu
Warunki uczestnictwa dla banków spółdzielczych w kursach/szkoleniach
BODiE Placówka Kształcenia Ustawicznego/BODiE Sp. z o.o.
Zgłoszenie i potwierdzenie uczestnictwa,
odwołanie kursu/szkolenia, rezygnacja z uczestnictwa
Zgłoszenia przyjmowane są na podstawie formularza zgłoszeniowego, wypełnionego i podpisanego przez upoważnioną osobę, przesłanego e-mailem lub pocztą do odpowiedniego oddziału BODiE. Formularz zgłoszeniowy zamieszczony jest na końcu katalogu, a także na stronie internetowej: www.bodie.pl.
Realizacja zaplanowanego kursu/szkolenia potwierdzana jest mailowo od 5 do 2 dni przed terminem kursu/szkolenia. W przypadku odwołania kursu/szkolenia, BODiE kontaktuje się z zainteresowanymi Bankami e-mailowo (na podany w zgłoszeniu adres e-mail).
Rezygnacja przyjmowana jest jedynie w formie pisemnej (e-mail lub poczta) najpóźniej na 5 dni roboczych przed planowanym terminem. Rezygnacja w terminie późniejszym uprawnia BODiE do wystawienia faktury na kwotę umożliwiającą pokrycie poniesionych kosztów w wysokości 50% odpłatności za szkolenie. Brak pisemnej rezygnacji uprawnia BODiE do wystawienia faktury w wysokości 100% odpłatności za szkolenie.
Zasady odpłatności
Odpłatność za kurs/szkolenie obejmuje: uczestnictwo w zajęciach, materiały szkoleniowe, poczęstunek w przerwach (kawa, herbata, ciastka), obiad, wydanie w dniu szkolenia zaświadczenia o ukończeniu kursu/szkolenia, rabat z tytułu korzystania z e-faktury, opiekę organizatora.
W przypadku kursu/szkolenia 2- lub 3-dniowego istnieje możliwość zarezerwowania noclegu za dodatkową opłatą. Opłata obejmuje: nocleg, kolację i śniadanie.
Płatność za kurs/szkolenie następuje na podstawie faktury VAT wystawionej po zakończeniu kursu/szkolenia przez BODiE. Bank zobowiązuje się do przekazania nazwiska osoby uczestniczącej w kursie/szkoleniu wraz z informacją o ewentualnej rezerwacji noclegu nie później niż dwa dni przed terminem kursu/szkolenia.
Faktury wysyłane są w wersji elektronicznej, na adres e-mail podany w oświadczeniu, który znajduje się na końcu oferty oraz na stronie www.bodie.pl. W przypadku nie korzystania z e-faktury odpłatność za szkolenie powiększana jest o kwotę 15,00 zł netto.
Reklamacje
Procedura składania reklamacji oraz Formularz zgłoszenia reklamacji znajduje się na stronie internetowej BODiE – reklamacje
Polityka ochrony danych osobowych
Informacje związane z ochroną danych osobowych znajdują się na stronie internetowej BODiE – polityka prywatności
Michał Mikołajczak
Radca prawny, ekspert w zakresie prawa bankowego, hipotecznego i egzekucyjnego.
Od ponad 15 lat związany z obsługą prawną sektora bankowego. Doświadczenie zdobywał we współpracy z kancelarią obsługującą banki spółdzielcze i bank zrzeszający, a obecnie prowadzi własną Kancelarię Radcy Prawnego w Poznaniu, w ramach której świadczy stałą obsługę prawną jednego z banków spółdzielczych.
Brał udział w kilkuset postępowaniach sądowych i egzekucyjnych z udziałem instytucji finansowych. Posiada bogate doświadczenie w opracowywaniu i weryfikacji regulacji wewnętrznych banków – od regulaminów kredytowania i prowadzenia rachunków bankowych po instrukcje dotyczące zabezpieczeń i procesów decyzyjnych.
Jest autorem komentarza Egzekucja z rachunku bankowego oraz licznych publikacji z zakresu prawa bankowego i egzekucyjnego, które ukazały się m.in. w „Przeglądzie Prawa Egzekucyjnego” oraz w Systemie Informacji Prawnej LEX.
Swoją praktykę zawodową łączy z działalnością szkoleniową – przeprowadził ponad 200 szkoleń dla pracowników banków.
