Adresaci

Pracownicy banków spółdzielczych uczestniczący w procesie egzekucji, windykacji i restrukturyzacji zadłużenia.

Wymagania

Brak wymagań wstępnych.

Cel

Uczestnik rozwinie kompetencje pozwalające na skuteczne i efektywne dochodzenie zwrotu należności bankowych, w tym będzie potrafił prawidłowo:
1. wypowiedzieć umowę kredytu,
2. zawrzeć z dłużnikiem porozumienie (ugodę) w sprawie spłaty należności
3. podjąć działania zmierzające do zaspokojenia banku w postępowaniu pozasądowym,
4. uzupełnić weksel in blanco oraz wezwać dłużnika do jego wykupu,
5. sporządzić pozew o zapłatę oraz wniosek o nadanie tytułowi egzekucyjnemu klauzuli wykonalności,
6. sformułować wniosek o wszczęcie egzekucji,
7. podejmować czynności w postępowaniu egzekucyjnym,
8. podjąć odpowiedni sposób działania w sytuacjach nietypowych, takich jak śmierć dłużnika.

Metodyka

Szkolenie stacjonarne. Czas trwania 2 dni x 3 x 1,5h

Program

1. Postępowanie banku w przypadku braku spłaty kredytu w umówionym terminie:
Ogólne zasady postępowania banku, Odsetki za opóźnienie, Wezwanie do spłaty kredytu, Opóźnienie w spłacie kredytu, Powiadomienie osób, które są dłużnikami banku z tytułu zabezpieczeń, Restrukturyzacja zadłużenia (aneksy, ugody, porozumienia), Rodzaje restrukturyzacji zadłużenia, Restrukturyzacja zadłużenia a prawne zabezpieczenia spłaty kredytu, Restrukturyzacja w przypadku nieposiadania przez kredytobiorcę zdolności kredytowej, Warunki restrukturyzacji, Szczególny sposób zabezpieczenia, Rozwiązanie umowy kredytu, Wypowiedzenie umowy kredytu, Przyczyny wypowiedzenia umowy kredytu, Wypowiedzenie umowy kredytu na podstawie art. 75 i 75c PrBank, Sposób postępowania banku, Niedopuszczalność wypowiedzenia umowy kredytu, Otwarcie przyspieszonego postępowania układowego, Program naprawczy, Oświadczenie wypowiadające banku, Forma wypowiedzenia, Terminy wypowiedzenia, Doręczenie oświadczenia o wypowiedzeniu, Skutki wypowiedzenia umowy kredytu, Najczęstsze błędy banków, Zaspokojenie roszczeń banku z tytułu niespłaconego kredytu, Potrącenie, Inne sposoby zaspokojenia roszczeń banku, Tworzenie rezerw
2. Zaspokojenie lub dodatkowe zabezpieczenie należności banku w postępowaniu pozasądowym:
Przejęcie przez bank przedmiotu przewłaszczenia, Zaspokojenie banku jako zastawnika (zastaw rejestrowy), Hipoteka przymusowa
3. Dochodzenie należności banku na drodze postępowania sądowego:
Uzupełnienie weksla in blanco i wezwanie dłużnika do jego wykupu, Przygotowanie pozwu o zapłatę, Przebieg postępowania sądowego, Brak możliwości doręczenia pozwu – ustanowienie kuratora procesowego, Wniosek o nadanie klauzuli wykonalności
4. Dochodzenie należności banku na drodze postępowania egzekucyjnego:
Wniosek o wszczęcie egzekucji, Uprawnienia i obowiązki komornika, banku, dłużnika i osób trzecich, Środki odwoławcze przysługujące stronom w postępowaniu egzekucyjnym, Skarga na czynności komornika, Zastrzeżenia i zarzuty, Zażalenie na postanowienie sądu, Najczęstsze sposoby egzekucji, Egzekucja z ruchomości, Egzekucja z wynagrodzenia za pracę, Egzekucja z rachunków bankowych, Egzekucja z wierzytelności, Egzekucja z nieruchomości, Podział sumy uzyskanej z egzekucji, Opłaty za czynności egzekucyjne
5. Sytuacje nietypowe:
Śmierć dłużnika, Rozwiązanie spółki cywilnej, Rozwiązanie i likwidacja spółki osobowej, Rozwiązanie i likwidacja spółki z o.o., Upadłość dłużnika, w tym tzw. upadłość konsumencka, Restrukturyzacja dłużnika
6. Publiczna sprzedaż wierzytelności banku
7. Egzamin w formie testu