Monitoring ekspozycji kredytowych – warsztaty
Adresaci
Pracownicy Banków Spółdzielczych, zajmujący się procesem przeglądu ekspozycji kredytowych.
Wymagania
Podstawowa znajomość zagadnień związanych z prowadzeniem monitoringu ekspozycji kredytowych oraz analizy jakości zabezpieczeń.
Cel
Utrwalenie wiedzy z zakresu przeglądu ekspozycji kredytowej.
Korzyści
Przegląd ekspozycji kredytowych na przykładach.
Metodyka
Szkolenie stacjonarne
Program
1. Znaczenie i cel przeglądu ekspozycji kredytowych,
2. Dokumentacja wymagana w procesie przeglądu ekspozycji kredytowych,
3. Monitoring kwartalny a monitoring roczny – o czym musimy pamiętać,
4. Podstawowe wskaźniki finansowe i ich interpretacja,
5. Mierniki ilościowe i jakościowe – elementy będące częścią przeglądu ekspozycji kredytowych,
6. Sygnały wczesnego ostrzegania w procesie monitorowania ekspozycji kredytowych,
7. Lista Watch jako narzędzie wykorzystywane w procesie przeglądu,
8. ESG i greenwashing a monitoring,
9. Wpływ podmiotów powiązanych na proces oceny sytuacji finansowej dłużnika,
10. Zabezpieczenia – ocena, ryzyka, możliwość wykorzystania przy pomniejszeniu podstaw tworzenia rezerw, wpływ czynników ESG na jakość zabezpieczenia, wymagania nadzorcze,
11. Monitorowanie inwestycji z uwzględnieniem biznesplanów,
12. Klasyfikacja ekspozycji kredytowych z uwzględnieniem pomniejszenia podstawy tworzenia rezerw celowych i odpisów aktualizujących, wyższy poziom rezerw celowych,
13. Ryzyka związane z zamianą oceny sytuacji ekonomiczno-finansowej dłużnika na ocenę sytuacji ekonomiczno-finansowej wystawcy zabezpieczenia,
14. Ekspozycja restrukturyzowana – monitoring i klasyfikacja,
15. Wymagania dotyczące procesu przeglądu na podstawie wytycznych EBA dotyczących udzielania i monitorowania kredytów:
• Znaczenie czynników środowiskowych (ESG),
• Kontrola kredytobiorców,
• Monitorowanie warunków umownych,
• Ilościowe i jakościowe wskaźniki wczesnego ostrzegania,
• Wskaźniki finansowe wykorzystywane na potrzeby procesu przeglądu,
16. Nieprawidłowości w procesie przeglądu, zidentyfikowane w trakcie inspekcji UKNF.
Warunki uczestnictwa dla banków spółdzielczych w kursach/szkoleniach
BODiE Placówka Kształcenia Ustawicznego/BODiE Sp. z o.o.
Zgłoszenie i potwierdzenie uczestnictwa,
odwołanie kursu/szkolenia, rezygnacja z uczestnictwa
Zgłoszenia przyjmowane są na podstawie formularza zgłoszeniowego, wypełnionego i podpisanego przez upoważnioną osobę, przesłanego e-mailem lub pocztą do odpowiedniego oddziału BODiE. Formularz zgłoszeniowy zamieszczony jest na końcu katalogu, a także na stronie internetowej: www.bodie.pl.
Realizacja zaplanowanego kursu/szkolenia potwierdzana jest mailowo od 5 do 2 dni przed terminem kursu/szkolenia. W przypadku odwołania kursu/szkolenia, BODiE kontaktuje się z zainteresowanymi Bankami e-mailowo (na podany w zgłoszeniu adres e-mail).
Rezygnacja przyjmowana jest jedynie w formie pisemnej (e-mail lub poczta) najpóźniej na 5 dni roboczych przed planowanym terminem. Rezygnacja w terminie późniejszym uprawnia BODiE do wystawienia faktury na kwotę umożliwiającą pokrycie poniesionych kosztów w wysokości 50% odpłatności za szkolenie. Brak pisemnej rezygnacji uprawnia BODiE do wystawienia faktury w wysokości 100% odpłatności za szkolenie.
Zasady odpłatności
Odpłatność za kurs/szkolenie obejmuje: uczestnictwo w zajęciach, materiały szkoleniowe, poczęstunek w przerwach (kawa, herbata, ciastka), obiad, wydanie w dniu szkolenia zaświadczenia o ukończeniu kursu/szkolenia, rabat z tytułu korzystania z e-faktury, opiekę organizatora.
W przypadku nieodebrania zaświadczenia o ukończeniu szkolenia w dniu szkolenia, zostanie ono wysłane pocztą za dodatkową opłatą 15,00 zł netto za 1 zaświadczenie.
W przypadku kursu/szkolenia 2- lub 3-dniowego istnieje możliwość zarezerwowania noclegu za dodatkową opłatą. Opłata obejmuje: nocleg, kolację i śniadanie.
Płatność za kurs/szkolenie następuje na podstawie faktury VAT wystawionej po zakończeniu kursu/szkolenia przez BODiE. Bank zobowiązuje się do przekazania nazwiska osoby uczestniczącej w kursie/szkoleniu wraz z informacją o ewentualnej rezerwacji noclegu nie później niż dwa dni przed terminem kursu/szkolenia.
Faktury wysyłane są w wersji elektronicznej, na adres e-mail podany w oświadczeniu, który znajduje się na końcu oferty oraz na stronie www.bodie.pl. W przypadku nie korzystania z e-faktury odpłatność za szkolenie powiększana jest o kwotę 15,00 zł netto.
Reklamacje
Procedura składania reklamacji oraz Formularz zgłoszenia reklamacji znajduje się na stronie internetowej BODiE w zakładce do pobrania: www.bodie.pl/do-pobrania
Polityka ochrony danych osobowych
Informacje związane z ochroną danych osobowych znajdują się na stronie internetowej BODiE w zakładce do pobrania: www.bodie.pl/do-pobrania