Adresaci

dyrektorzy oddziałów, pracownicy obsługi klienta, pracownicy zajmujący się wykonywaniem czynności związanych z mieszkaniowymi rachunkami powierniczymi, audytu, prawnicy, pracownicy działu reklamacji

Wymagania

Brak wymagań wstępnych.

Cel

Celem szkolenia jest omówienie ustawy o zmianie ustawy – Prawo bankowe oraz ustawy o ewidencji ludności, którą wprowadza się nowe zasady pozyskiwania przez banki informacji o dacie zgonu posiadaczy rachunków w przypadku uśpienia bądź wygaśnięcia umowy oraz nowe terminy przekazywania informacji w ramach Centralnej Informacji. Przypomnimy także zasady działania banku z rachunkami uśpionymi i wygasłymi oraz zasady wypłaty środków z tych rachunków i zasady informowania gminy o środkach zmarłych posiadaczy rachunków.
Sektor bankowy prowadzi również działania zmierzające do ustalenia jednolitych zasad postępowania z rachunkami, które wygasną po raz pierwszy po dniu 1 lipca 2026 roku. Podczas szkolenia zaprezentowane zostaną ustalenia grupy roboczej przy ZBP oraz wyniki konsultacji z Ministrem Finansów w kwestiach podatkowych.

Metodyka

Szkolenie prowadzone za pośrednictwem Internetu przy użyciu platformy do zdalnego kształcenia. Czas trwania 2x 90 min.

Program

I. Ustawa o zmianie ustawy – Prawo bankowe oraz innych ustaw:
1. Cel regulacji.
2. Termin wejścia w życie nowych rozwiązań.
3. Przepisy przejściowe.
II. Zasady postępowania banku z rachunkami zmarłych klientów konsumentów – tzw. „rachunki uśpione”:
1. Rachunek uśpiony z powodu śmierci klienta – nowe zasady ustalania daty zgonu.
2. Rachunek uśpiony z powodu braku działania klienta – nowe zasady ustalania „czynności na rachunku”.
3. Skutki rozwiązania umowy.
III. Zasady dokonywania wypłat z rachunków uśpionych:
1. Osoby uprawnione do wypłaty środków – zasady dokumentowania wypłat:
a – spadkobiercy,
b – zapisobiorcy,
c – osoby ponoszące koszty pogrzebu posiadacza rachunku,
d – organy emerytalno-rentowe.
IV. Nowe terminy przekazywania informacji do Centralnej Informacji.
V. Wygaśnięcie umowy – zasady postępowania ze środkami pozostałymi na rachunku:
1. Pojęcie „wygaśnięcia umowy”.
2. Nowe zasady pozyskiwania informacji o dacie zgonu posiadacza rachunku.
3. Zasady waloryzacji środków pozostałych na rachunku.
VI. Zasady informowania gminy o rachunkach uśpionych:
1. Zasady powiadamiania gminy o środkach pozostałych na rachunkach:
a- przesłanki powiadomienia gminy,
b- termin powiadomienia gminy,
c- treść powiadomienia,
d- działanie banku w przypadku braku wiedzy o miejscu ostatniego miejsca zamieszkania klienta.