Zasady identyfikacji ryzyka na etapie oceny zdolności kredytowej oraz prowadzonego monitoringu NOWOŚĆ
Adresaci
Szkolenie dla pracowników zaangażowanych w proces kredytowy, uwzględniającego obowiązujące w banku procedury.
Wymagania
Znajomość procesu kredytowego.
Cel
Ocena i interpretacja ryzyka kredytowego w różnych formach prawnych prowadzonych działalności.
Korzyści
1. Ograniczenie ryzyka kredytowego banku,
2. Unikanie błędów związanych z analizą wniosków kredytowych w zakresie powiązań kapitałowych,
3. Dostosowanie do obowiązujących procedur.
Metodyka
Szkolenie prowadzone za pośrednictwem Internetu przy użyciu platformy do zdalnego kształcenia. Szkolenie prowadzone jest w oparciu o wykład oraz metody aktywizujące uczestników, z naciskiem na ćwiczenia z wykorzystaniem podstawowych metod analizy wskaźników, ćwiczenia praktyczne na przykładowych wnioskach kredytowych oraz dyskusje. Czas trwania 3x 90 min.
Program
1. Podstawy prawne – ważne przy ocenie ryzyka w procesie kredytowym
2. Przyczyny podwyższonego ryzyka kredytowego
3. Dokumentacja kredytowa i możliwości pozyskiwania danych do oceny ryzyka
4. Kluczowe ryzyka kredytowe
5. Prawidłowa ocena ryzyka kredytowego
a) analiza kredytowa niezbędne elementy oceny (struktura bilansu, wyniki finansowe, zapotrzebowanie na kapitał obrotowy, analiza przepływów)
b) analiza wskaźnikowa – interpretacja wskaźników, określenie ich poprawności i
wskazanie ryzyk wynikających z ich poziomu
a. płynności i sprawności zarządzania
b. rentowności i zyskowności
c. zadłużenia
d. struktury
6. Działania ograniczające ryzyko kredytowe
7. Analizę przedsięwzięć inwestycyjnych
8. Sygnały ostrzegawcze (SWO) pojawiające się w procesie monitorowania – Raport z monitoringu
a. współpraca z bankiem
b. ocena sytuacji ekonomiczno-finansowej w zależności od zaangażowania- firma
pełna sprawozdawczość, uproszczona sprawozdawczość, rolnik
– zarzadzanie i sytuacja prawna firmy
– ocena rynku, kontraktów
– wyniki finansowe
– ocena wskaźnikowa
– komentarz do sytuacji na bazie wyników i raportu
c. analiza wypełniania warunków umowy w zakresie prawidłowości
wykorzystania środków – ocena realizacji finansowanej inwestycji pod kątem
terminowości jej realizowania, realizacji budżetu,
9. Przykład.
Warunki i wymagania techniczne dotyczące uczestnictwa w sesjach on-line, e-szkoleniach
Uczestnictwo w sesji on-line, e-szkoleniu wymaga dostępu do komputera lub urządzenia mobilnego wraz z połączeniem internetowym, a także posiadania słuchawek bądź głośników podłączonych do komputera, które umożliwiają odbiór dźwięku. Zalecamy korzystanie z przeglądarki Google Chrome. Film instruktażowy jak przygotować stanowisko do odbioru sesji on-line: https://youtu.be/ieBEfXPAB5I
W celu upewnienia się czy wszystkie komponenty (połączenie internetowe, wtyczki) działają po-prawnie zalecamy przeprowadzenie testu połączenia. Test dostępny jest https://transmisjeonline.pl/tester/
Zgłoszenie i potwierdzenie uczestnictwa, odwołanie sesji on-line, e-szkolenia, rezygnacja z uczestnictwa
Zgłoszenia przyjmowane są na podstawie wypełnionego formularza zgłoszeniowego na stronie WWW lub przesłanego przez osobę upoważnioną drogą mailową na: sesje@bodie.pl
Dostęp do zaplanowanej sesji on-line, e-szkolenia przesyłany jest mailowo 1 dzień przed terminem.
W przypadku konieczności odwołania sesji on-line, e-szkolenia, BODiE kontaktuje się z zainteresowanymi bankami e-mailowo, na adres e-mail wskazany w zgłoszeniu.
Rezygnacja przyjmowana jest jedynie w formie pisemnej (e-mail) najpóźniej na 3 dni robocze przed planowanym terminem. Rezygnacja w terminie późniejszym uprawnia BODiE do wystawienia faktury na kwotę umożliwiającą pokrycie poniesionych kosztów w wysokości 50% odpłatności.
Brak pisemnej rezygnacji uprawnia BODiE do wystawienia faktury w wysokości 100% odpłatności za sesję on-line, e-szkolenie.
Zasady odpłatności
Płatność za sesję on-line następuje na podstawie faktury VAT wystawionej po zakończeniu sesji on-line, e-szkolenia przez BODiE. Faktury wysyłane są w wersji elektronicznej, na adres e-mail podany w oświadczeniu dot. akceptacji e-faktury.
***
Informujemy, że ceny podane na naszej stronie www.bodie.pl dotyczą banków spółdzielczych i zrzeszających. Ceny szkoleń dla banków komercyjnych, innych instytucji finansowych i osób prywatnych, wynoszą:
- e-szkolenie: 650,00 netto za 1 osobę
- sesja on-line: 250,00 netto za 1 osobę.
Absolwentka Akademii Ekonomicznej w Poznaniu.
Posiada wieloletnie doświadczenie w pracy w strukturach finansowych i rachunkowości dużej firmy budowlanej.
Od początku powstania GBW S.A. a później w SGB Banku wykonywała obowiązki związane z przygotowaniem procedur kredytowych i oceną wniosków o kredyty gospodarcze, w tym przygotowanie procedur oceny wniosków o kredyty rolnicze. Pracowała w Departamencie Kredytów i Monitoringu (głównie na stanowisku zastępcy dyrektora), nadzorując zespół kredytowy i analityków kredytowych w oddziałach. Przez wiele lat zajmowała stanowisko Dyrektora Departamentu Ryzyka Kredytowego w SGB Banku.
Od początku pracy w SGB Banku prowadzi szkolenia dla pracowników Banków Spółdzielczych z zakresu oceny wniosków i monitoringu klientów instytucjonalnych w tym rolników.