Rola analizy finansowej kredytobiorcy w procesie zarządzania ryzykiem kredytowym w banku
Adresaci
Szkolenie skierowane jest do: - pracowników banków i instytucji finansowych zajmujących się analizą finansową, oceną ryzyka kredytowego oraz udzielaniem finansowania klientom korporacyjnym, - audytorów wewnętrznych i doradców finansowych, wspierających instytucje w zgodności z wymogami regulacyjnymi, - pracowników zespołów sprzedażowych instytucji kredytowych - analityków kredytowych/ biznesowych w zespołach analiz kredytowych
Wymagania
brak wymagań wstępnych
Cel
Celem szkolenia jest ukazanie procesu zarządzania ryzykiem kredytowym w kontekście roli i zakresu jaki przypisane są procesowi analizy finansowej klienta korporacyjnego. Prezentacja ryzyka kredytowego jako jednego z elementarnych czynników narażenia Banku na ryzyko prowadzonej działalności, jego natury, specyfiki, sposobów pomiaru i ograniczania. Duża część programu poświęcona jest analizie finansowej kredytobiorcy w zakresie badania sprawozdania finansowego oraz możliwości obsługi długu.
Metodyka
szkolenie on-line, 2 x 90 minut
Program
1/ Wymogi regulacyjne w zakresie ryzyka kredytowego
Wymogi pakietu CRR i CRD
Prawo Bankowe
EBA/GL/2020/06 Wytyczne dotyczące udzielania i monitorowania kredytów
2/ Ryzyko
Istota ryzyka
Ryzyko kredytowe
3/ Zarządzanie ryzykiem kredytowym w banku
Strategia i Apetyt na ryzyko
Organizacja procesu oceny ryzyka kredytowego w Banku
Podstawowe parametry ryzyka kredytowego
Rating kredytowy
Ryzyko ESG
Transakcje lewarowane
4/ Analiza sprawozdania finansowego i analiza wskaźnikowa
Analiza pozioma i pionowa sprawozdania finansowego
Ocena źródeł finansowania aktywów
Badanie struktury kapitałowo – majątkowej
Analiza wskaźnikowa
Analiza cash-flow
Warunki i wymagania techniczne dotyczące uczestnictwa w sesjach on-line, e-szkoleniach
Uczestnictwo w sesji on-line, e-szkoleniu wymaga dostępu do komputera lub urządzenia mobilnego wraz z połączeniem internetowym, a także posiadania słuchawek bądź głośników podłączonych do komputera, które umożliwiają odbiór dźwięku. Zalecamy korzystanie z przeglądarki Google Chrome. Film instruktażowy jak przygotować stanowisko do odbioru sesji on-line: https://youtu.be/ieBEfXPAB5I
W celu upewnienia się czy wszystkie komponenty (połączenie internetowe, wtyczki) działają po-prawnie zalecamy przeprowadzenie testu połączenia. Test dostępny jest https://transmisjeonline.pl/tester/
Zgłoszenie i potwierdzenie uczestnictwa, odwołanie sesji on-line, e-szkolenia, rezygnacja z uczestnictwa
Zgłoszenia przyjmowane są na podstawie wypełnionego formularza zgłoszeniowego na stronie WWW lub przesłanego przez osobę upoważnioną drogą mailową na: sesje@bodie.pl
Dostęp do zaplanowanej sesji on-line, e-szkolenia przesyłany jest mailowo 1 dzień przed terminem.
W przypadku konieczności odwołania sesji on-line, e-szkolenia, BODiE kontaktuje się z zainteresowanymi bankami e-mailowo, na adres e-mail wskazany w zgłoszeniu.
Rezygnacja przyjmowana jest jedynie w formie pisemnej (e-mail) najpóźniej na 3 dni robocze przed planowanym terminem. Rezygnacja w terminie późniejszym uprawnia BODiE do wystawienia faktury na kwotę umożliwiającą pokrycie poniesionych kosztów w wysokości 50% odpłatności.
Brak pisemnej rezygnacji uprawnia BODiE do wystawienia faktury w wysokości 100% odpłatności za sesję on-line, e-szkolenie.
Zasady odpłatności
Płatność za sesję on-line następuje na podstawie faktury VAT wystawionej po zakończeniu sesji on-line, e-szkolenia przez BODiE. Faktury wysyłane są w wersji elektronicznej, na adres e-mail podany w oświadczeniu dot. akceptacji e-faktury.
***
Informujemy, że ceny podane na naszej stronie www.bodie.pl dotyczą banków spółdzielczych i zrzeszających. Ceny szkoleń dla banków komercyjnych, innych instytucji finansowych i osób prywatnych, wynoszą:
- e-szkolenie: 650,00 netto za 1 osobę
- sesja on-line: 250,00 netto za 1 osobę.
Paweł Smaga
Ekspert z ponad 20-letnim doświadczeniem w sektorze bankowym, związany z grupą BNP Paribas (wcześniej Fortis) od 2003 roku. Specjalista w zakresie ryzyka klienta korporacyjnego, z bogatym dorobkiem w obszarze audytu wewnętrznego, gdzie pełni funkcję menadżera odpowiedzialnego między innymi za prowadzenie audytów, w tym w zakresie ryzyka kredytowego.
Znajomość zagadnień zarządzania i analizy ryzyka poparta doświadczeniami na zajmowanych stanowiskach w Pionie Ryzyka Klientów Korporacyjnych, a także w obszarze bankowości SME w zakresie zarządzania sprzedażą oraz pracą zespołu analityków biznesowych i współpracą na linii sprzedaż – ryzyko na stanowisku dyrektora ds. klientów SME. W latach 2010-2011 zaangażowany w opracowanie i wdrażanie nowej koncepcji procesu sprzedaży, analizy kredytowej i podejmowania ryzyka w banku.