Adresaci

Koordynatorzy i osoby ich zastępujące, prezesi nadzorujący obszar ppp i ft i osoby ich zastępujące.

Cel

Po ukończeniu szkolenia uczestnicy umocnią i uporządkują wiedzę potrzebną do wykonywania obowiązków i będą:
1. Swobodnie poruszać się wśród mnogości przepisów, wytycznych i zaleceń.
2. Rozumieć strukturę procedury ppp i ft oraz tworzyć ją wspólnie z compliance banku, tak aby zrealizować obowiązki ustawowe.
3. Potrafiły wdrożyć swoje pomysły lub zalecenia nadzorców.
4. Wiedziały, jak monitorować znajomość procedur przez pracowników i jak ich skutecznie szkolić nie tylko poprzez szkolenia zewnętrzne.
5. Potrafiły wysyłać prawidłowe raporty do GIIF w ramach art. 74.
6. Potrafiły zorganizować monitoring ryzyka klientów, analizę transakcji i ich dokumentowanie.
7. Wiedziały, jak ważne, trudne i możliwe do realizacji jest typowanie transakcji podejrzanych.
8. Rozumiały ocenę ryzyka banku w powiązaniu z krajową ocena ryzyka.
9. Umiały zorganizować anonimowe zgłaszanie potencjalnych naruszeń przepisów z zakresu ppp i ft.
10. Spokojnie koordynować przebieg kontroli i wykonywać zalecenia.
11. Wiedziały, jak stosować szczególne środki ograniczające i monitorować sankcje towarowe.
12. Poznawać przypadki/przykłady we wszystkich omawianych tematach.

Metodyka

Szkolenie on-line prowadzone za pośrednictwem Internetu przy użyciu platformy do zdalnego

Program

1. Słownik ustawy- znaczenie, główne definicje, podstawowe pojęcia, metody prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
2. Rola banków w ppp i ft, obciążenie przepisami i grożące im sankcje.
3. Podstawy prawne oraz inne przepisy mające wpływ na ppp i ft w banku (ustawy i rozporządzenia krajowe, dyrektywy i rozporządzenia unijne, wytyczne FATF, wytyczne EBA, komunikaty UKNF i GIIF, szkolenia CEDUR).
4. Prawo bankowe a Ustawa o ppp i ft (rozróżnianie przestępstw podlegających przepisom prawa bankowego od pp i ft ).
5. Osoby odpowiedzialne za funkcjonowanie ppp i ft w banku na podstawie przepisów prawa oraz wpływ wytycznych EBA na ich rolę i zadania.
6. Obowiązki banku zapisane w ustawie:
1) rola zapisów o ppp i ft w strategii banku, tworzenie procedury, instrukcji wewnętrznych oraz ich wdrażanie;
2) ocena ryzyka banku – podstawy prawne, rola oceny, obowiązki ustawowe, wzory zrzeszeniowe, własne opracowania banku, wpływ oceny krajowej na ocenę ryzyka banku;
3) środki bezpieczeństwa finansowego – ich znajomość oraz wdrażanie rozwiązań zapewniających ich stosowanie tj.:
 KYC – polityka identyfikacji i znajomości klienta, karta informacyjna klienta, ocena ryzyka klienta, ustalanie beneficjenta rzeczywistego, PEP-a , monitorowanie nadanego ryzyka, dokumentowanie oceny ryzyka klienta oraz podstawy prawne zadawania trudnych pytań;
 analiza transakcji – organizacja, systemy narzędzia, ludzie, planowanie analizy, realizowanie, dokumentowanie, wykorzystanie nowych technologii w procesie analizy;
 rejestrowanie transakcji i przekazywanie informacji do GIIF;
 zawiadomienie GIIF o okolicznościach lub transakcji podejrzanej na podstawie artykułów 74, 86, 90 – różnice, obowiązki, współpraca z GIIF, czy grozi ci kara pozbawienia wolności za brak zawiadomienia;
 archiwizacja dokumentacji klienta i innych dokumentów związanych z ppp i ft w banku;
 obowiązki banku związane ze szkoleniem pracowników na podstawie ustawy i komunikatu nadzorcy oraz oceniając własne potrzeby (kogo, kiedy, dlaczego, zapotrzebowanie, egzaminy, zaświadczenia, weryfikacja przyrostu wiedzy);
 rola whistleblowing w ppp i ft bankach;
7. Sankcje administracyjne przewidziane ustawą.
8. Szczególne środki ograniczające w przypadku podejrzenia finansowania terroryzmu stosowane przez banki (stosowanie list sankcyjnych, monitorowanie bazy, klientów i wykonywanych transakcji).
9. Kontrola, osoby odpowiedzialne za jej przebieg, raport pokontrolny, zalecenia i ich realizacja.
10. Ochrona danych osobowych w świetle ustawy o ppp i ft.
11. Obowiązki ppp i ft w ramach systemu informacji zarządczej (SIZ).
12. Egzamin.