Ocena wniosków firm na uproszczonej księgowości
Adresaci
Szkolenie jest adresowane dla pracowników, którzy uczestniczą w procesie kredytowym w bankach spółdzielczych.
Wymagania
Szkolenie jest dostępne dla osób, które uczestniczą w procesie kredytowym
Cel
Uczestnik rozwinie kompetencje pozwalające na ocenę zdolności kredytowej małego przedsiębiorcy , w tym:
1. Objaśni podstawy prawne działalności gospodarczej i zbierze odpowiednią dokumentację finansową firmy na uproszczonej księgowości.
2. Zweryfikuje dane do arkusza tej grupy klientów (w tym bilans, rachunek zysków i strat).
3. Zinterpretuje ryzyko klienta w oparciu o wyliczone wskaźniki.
Korzyści
1. ograniczenie ryzyka kredytowego banku,
2. pozyskanie nowych i utrzymanie istniejących klientów banku,
3. unikanie błędów związanych z analizą wniosków kredytowych,
4. dbałość o wizerunek banku.
Metodyka
Szkolenie prowadzone jest w oparciu o wykład oraz metody aktywizujące uczestników, z naciskiem na ćwiczenia z wykorzystaniem podstawowych metod analizy bilansu, ćwiczenia praktyczne na przykładzie oraz dyskusje.
Program
1. Podstawy prawne działalności gospodarczej i dokumentacja podatkowa małych firm.
a. Pojęcie działalności gospodarczej i przedsiębiorcy.
b. Kryteria wyodrębniania małych firm i podział klientów wg statusu prawnego.
c. Źródła informacji o małych i średnich firmach.
d. Formy stosowanych rozliczeń podatkowych.
e. dokumentacja kredytowa
2. Analiza bilansu: podstawowe pozycje, zasady budowy bilansu małego przedsiębiorcy, ryzyka wynikające ze struktury, zapotrzebowanie na kapitał obrotowy.
3. Analiza rachunku zysków i strat: podstawowe pozycje – uproszczona forma rachunku, ocena efektywności gospodarowania firmy, ryzyka wynikające z analizy efektywności gospodarowania.
4. Ocena poziomu konsumpcji.
5. Analiza uproszczonej formy rachunku przepływów pieniężnych.
6. Wskaźniki pozwalające ocenić zdolność kredytową.
7. Analiza arkusza AOEF małego przedsiębiorcy.
8. Raport kredytowy – elementy niezbędne do oceny zdolności kredytowej- zdolność do spłaty wyliczanie i interpretacja.
Warunki i wymagania techniczne dotyczące uczestnictwa w sesjach on-line, e-szkoleniach
Uczestnictwo w sesji on-line, e-szkoleniu wymaga dostępu do komputera lub urządzenia mobilnego wraz z połączeniem internetowym, a także posiadania słuchawek bądź głośników podłączonych do komputera, które umożliwiają odbiór dźwięku. Zalecamy korzystanie z przeglądarki Google Chrome. Film instruktażowy jak przygotować stanowisko do odbioru sesji on-line: https://youtu.be/ieBEfXPAB5I
W celu upewnienia się czy wszystkie komponenty (połączenie internetowe, wtyczki) działają po-prawnie zalecamy przeprowadzenie testu połączenia. Test dostępny jest https://transmisjeonline.pl/tester/
Zgłoszenie i potwierdzenie uczestnictwa, odwołanie sesji on-line, e-szkolenia, rezygnacja z uczestnictwa
Zgłoszenia przyjmowane są na podstawie wypełnionego formularza zgłoszeniowego na stronie WWW lub przesłanego przez osobę upoważnioną drogą mailową na: sesje@bodie.pl
Dostęp do zaplanowanej sesji on-line, e-szkolenia przesyłany jest mailowo 1 dzień przed terminem.
W przypadku konieczności odwołania sesji on-line, e-szkolenia, BODiE kontaktuje się z zainteresowanymi bankami e-mailowo, na adres e-mail wskazany w zgłoszeniu.
Rezygnacja przyjmowana jest jedynie w formie pisemnej (e-mail) najpóźniej na 3 dni robocze przed planowanym terminem. Rezygnacja w terminie późniejszym uprawnia BODiE do wystawienia faktury na kwotę umożliwiającą pokrycie poniesionych kosztów w wysokości 50% odpłatności.
Brak pisemnej rezygnacji uprawnia BODiE do wystawienia faktury w wysokości 100% odpłatności za sesję on-line, e-szkolenie.
Zasady odpłatności
Płatność za sesję on-line następuje na podstawie faktury VAT wystawionej po zakończeniu sesji on-line, e-szkolenia przez BODiE. Faktury wysyłane są w wersji elektronicznej, na adres e-mail podany w oświadczeniu dot. akceptacji e-faktury.
***
Informujemy, że ceny podane na naszej stronie www.bodie.pl dotyczą banków spółdzielczych i zrzeszających. Ceny szkoleń dla banków komercyjnych, innych instytucji finansowych i osób prywatnych, wynoszą:
- e-szkolenie: 650,00 netto za 1 osobę
- sesja on-line: 250,00 netto za 1 osobę.
Absolwentka Akademii Ekonomicznej w Poznaniu.
Posiada wieloletnie doświadczenie w pracy w strukturach finansowych i rachunkowości dużej firmy budowlanej.
Od początku powstania GBW S.A. a później w SGB Banku wykonywała obowiązki związane z przygotowaniem procedur kredytowych i oceną wniosków o kredyty gospodarcze, w tym przygotowanie procedur oceny wniosków o kredyty rolnicze. Pracowała w Departamencie Kredytów i Monitoringu (głównie na stanowisku zastępcy dyrektora), nadzorując zespół kredytowy i analityków kredytowych w oddziałach. Przez wiele lat zajmowała stanowisko Dyrektora Departamentu Ryzyka Kredytowego w SGB Banku.
Od początku pracy w SGB Banku prowadzi szkolenia dla pracowników Banków Spółdzielczych z zakresu oceny wniosków i monitoringu klientów instytucjonalnych w tym rolników.