Adresaci

Jednodniowe szkolenie adresowane do pracowników banków zajmujących się sprzedażą i oceną ryzyka w kredytowaniu działalności gospodarczej. Szkolenie na poziomie średniozaawansowanym, adresowane jest do osób posiadających wiedzę i doświadczenie z zakresu analizy kredytowej i znających specyfikę finansowania przedsiębiorstw, ale zamierzających rozwinąć swoje kompetencje kredytowe i/lub usystematyzować bądź zaktualizować wiedzę w obszarach związanych z finansowaniem projektów inwestycyjnych w obszarze OZE. .

Cel

Szkolenie prezentuje w sposób przekrojowy najważniejsze kwestie związane z finansowaniem przez bank spółdzielczy przedsięwzięć inwestycyjnych z obszaru energetyki odnawialnej (OZE). Podczas szkolenia przedstawiona jest charakterystyka celów polityki klimatycznej U.E oraz funkcjonowanie rynku energii w Polsce. Omówione są też rodzaje przedsięwzięć z obszaru energetyki odnawialnej w Polsce np. biogazownie, farmy wiatrowe i fotowoltaiczne. Opisane są główne etapy projektów inwestycyjnych w poszczególnych rodzajach przedsięwzięć, typowe decyzje administracyjne towarzyszące takim przedsięwzięciom oraz przedstawiona jest charakterystyka poszczególnych umów. Podczas szkolenia zaprezentowane są też podstawowe czynniki ryzyka poszczególnych rodzajów przedsięwzięć inwestycyjnych z obszaru energetyki odnawialnej z punktu widzenia banku finansującego. Szkolenie pokazuje też dwa podejścia do finansowania projektów z obszarów energetyki odnawialnej: finansowania w oparciu o bilans działającego przedsiębiorstwa (corporate finance) oraz podejście czysto projektowe (project finance).
Szkolenie składa się zarówno z części teoretycznej, która stanowi syntezę wiedzy z tego obszaru oraz przykładów z przeszło 30 letniej praktyki zawodowej autorów To połączenie aspektów praktycznych i teoretycznych nadaje szkoleniu unikalny charakter. Szkolenie uwzględnia ostatnie zmiany w prawie.

Metodyka

Szkolenie za pośrednictwem Internetu przy użyciu platformy do zdalnego kształcenia.

Program

1. Pojęcie przedsięwzięcia inwestycyjnego i energetyki odnawialnej.
2. Energetyka odnawialna w regulacjach U.E i w regulacjach krajowych (ustawa odległościowa i jej wolucja)
3. Funkcjonowanie rynku energii odnawialnej w Polsce. System aukcji OZE organizowanych przez Urząd Regulacji Energetyki, umowy bilateralne (PPA), w tym z wykorzystaniem linii bezpośredniej, rynek giełdowy (Towarowa Giełda Energii)
4. Charakterystyka poszczególnych rodzajów projektów w obszarze energetyki odnawialnej
• Projekty biomasowe i biogazownie
• Farmy Wiatrowe
• Fotowoltaika
5. Przebieg poszczególnych projektów w obszarze energetyki odnawialnej. Typowe zgody administracyjne i pozwolenia. Typowe umowy dla projektów inwestycyjnych z obszaru energetyki odnawialnej

• Projekty Biomasowe i biogazownie
• Farmy Wiatrowe
• Fotowoltaika

6. Typowe źródła finansowania projektów inwestycyjnych w obszarze energetyki odnawialnej. Rola zielonych kredytów oraz grantów z UE i innych środków pomocowych. uwzględnienia różnych źródeł, w tym finansowania dłużnego bankowego, pożyczek Sponsora i dotacji

7. Finansowanie project finance a finansowanie „corporate finance” w finansowaniu przedsięwzięć inwestycyjnych w obszarze energetyki odnawialnej. Analiza porównawcza
8. Ryzyko ponoszone przez banki w związku z finansowaniem projektów w obszarze energetyki odnawialnej
9. Modelowa dokumentacja kredytowa wymagana przez banki przy finansowaniu projektów z obszaru energetyki odnawialnej

Przykładowe kryteria oceny różnych przedsięwzięć inwestycyjnych przez banki w obszarze OZE (budowa farm wiatrowych i fotowoltaicznych, refinansowanie, zakupy farm wiatrowych i fotowoltaicznych oraz biogazownie, zakupy przedsiębiorstw i zorganizowanych części przedsiębiorstw (ZCP), zakupy akcji i udziałów spółek celowych zajmujących się OZE. Rola modeli finansowych w różnych rodzajach OZE. Uwzględnienie sezonowości. Znaczenie wskaźników finansowych w projektach OZE – rola wskaźnika obsługi długu.
10. Zasady ustalania przez bank warunków kredytowania w poszczególnych typach przedsięwzięć inwestycyjnych w OZE (strukturyzacja transakcji) – pakiet zabezpieczeń, klauzule ochronne i finansowane, warunki pierwszej wypłaty kredytu i rozliczenia transakcji. Strukturyzacja kredytu bankowego z uwzględnieniem metodyki debt sizing i debt sculpting (makro). Znaczenie rachunków DSRA i MRA. Kaskada płatności (cash flow waterfall)