Nowa ustawa o kredycie konsumenckim – przegląd najważniejszych przepisów NOWOŚĆ
Adresaci
Szkolenie jest adresowane do specjalistów w zakresie compliance oraz pracowników banku odpowiedzialnych za tworzenie regulacji dotyczących kredytów konsumenckich.
Wymagania
Brak wymagań wstępnych.
Cel
Celem szkolenia jest zapoznanie uczestników z najważniejszymi przepisami nowej ustawy o kredycie konsumenckim.
Metodyka
Sesja on-line prowadzona za pośrednictwem Internetu przy użyciu platformy do zdalnego kształcenia.
Szkolenie prowadzone jest w oparciu o wykład oraz metody aktywizujące uczestników, z wykorzystaniem praktycznych kazusów (studiów przypadków) związanych z omawianą problematyką.
Program
1. Wprowadzenie
1.1 Cele i zakres szkolenia
1.2 Znaczenie nowej regulacji dla rynku kredytów konsumenckich
2. Kontekst prawny i przyczyny zmian
2.1 Dotychczasowe regulacje (ustawa z 2011 r.)
2.2 Dlaczego konieczna była nowelizacja? (implementacja dyrektywy, nowe wyzwania rynkowe)
3. Zakres podmiotowy i przedmiotowy ustawy
3.1 Definicja kredytu konsumenckiego w nowym ujęciu
3.2 Podmioty objęte regulacją (w tym instytucje pożyczkowe, fintechy)
3.3 Wyłączenia i wyjątki
4. Obowiązki informacyjne i nowe standardy przejrzystości
4.1 Formularz informacyjny (nowa treść i struktura)
4.2 Wymogi dotyczące reklamy kredytów
4.3 Transparentność kosztów i prezentacja RRSO
5. Badanie zdolności kredytowej
5.1 Nowe zasady oceny zdolności kredytowej
5.2 Wykorzystanie baz danych i obowiązek ich stosowania
5.3 Konsekwencje udzielenia kredytu bez rzetelnej oceny zdolności
6. Ograniczenia kosztów kredytu i ochrona konsumenta
6.1 Nowe limity pozaodsetkowych kosztów kredytu
6.2 Regulacje dotyczące refinansowania i „rolowania” pożyczek
6.3 Sankcje za naruszenia (w tym sankcja kredytu darmowego w nowej formule)
7. Rozszerzone prawa konsumenta
7.1 Prawo do wcześniejszej spłaty kredytu
7.2 Prawo do odstąpienia od umowy
7.3 Nowe mechanizmy reklamacyjne i rozwiązywania sporów
8. Sankcje i odpowiedzialność instytucji finansowych (5 min)
8.1 Administracyjne kary pieniężne
8.2 Odpowiedzialność cywilna wobec konsumentów.
Warunki i wymagania techniczne dotyczące uczestnictwa w sesjach on-line, e-szkoleniach
Uczestnictwo w sesji on-line, e-szkoleniu wymaga dostępu do komputera lub urządzenia mobilnego wraz z połączeniem internetowym, a także posiadania słuchawek bądź głośników podłączonych do komputera, które umożliwiają odbiór dźwięku. Zalecamy korzystanie z przeglądarki Google Chrome. Film instruktażowy jak przygotować stanowisko do odbioru sesji on-line: https://youtu.be/ieBEfXPAB5I
W celu upewnienia się czy wszystkie komponenty (połączenie internetowe, wtyczki) działają po-prawnie zalecamy przeprowadzenie testu połączenia. Test dostępny jest https://transmisjeonline.pl/tester/
Zgłoszenie i potwierdzenie uczestnictwa, odwołanie sesji on-line, e-szkolenia, rezygnacja z uczestnictwa
Zgłoszenia przyjmowane są na podstawie wypełnionego formularza zgłoszeniowego na stronie WWW lub przesłanego przez osobę upoważnioną drogą mailową na: sesje@bodie.pl
Dostęp do zaplanowanej sesji on-line, e-szkolenia przesyłany jest mailowo 1 dzień przed terminem.
W przypadku konieczności odwołania sesji on-line, e-szkolenia, BODiE kontaktuje się z zainteresowanymi bankami e-mailowo, na adres e-mail wskazany w zgłoszeniu.
Rezygnacja przyjmowana jest jedynie w formie pisemnej (e-mail) najpóźniej na 3 dni robocze przed planowanym terminem. Rezygnacja w terminie późniejszym uprawnia BODiE do wystawienia faktury na kwotę umożliwiającą pokrycie poniesionych kosztów w wysokości 50% odpłatności.
Brak pisemnej rezygnacji uprawnia BODiE do wystawienia faktury w wysokości 100% odpłatności za sesję on-line, e-szkolenie.
Zasady odpłatności
Płatność za sesję on-line następuje na podstawie faktury VAT wystawionej po zakończeniu sesji on-line, e-szkolenia przez BODiE. Faktury wysyłane są w wersji elektronicznej, na adres e-mail podany w oświadczeniu dot. akceptacji e-faktury.
***
Informujemy, że ceny podane na naszej stronie www.bodie.pl dotyczą banków spółdzielczych i zrzeszających. Ceny szkoleń dla banków komercyjnych, innych instytucji finansowych i osób prywatnych, wynoszą:
- e-szkolenie: 650,00 netto za 1 osobę
- sesja on-line: 250,00 netto za 1 osobę.
Radca prawny, ekspert w zakresie prawa bankowego, hipotecznego i egzekucyjnego.
Od ponad 15 lat związany z obsługą prawną sektora bankowego. Doświadczenie zdobywał we współpracy z kancelarią obsługującą banki spółdzielcze i bank zrzeszający, a obecnie prowadzi własną Kancelarię Radcy Prawnego w Poznaniu, w ramach której świadczy stałą obsługę prawną jednego z banków spółdzielczych.
Brał udział w kilkuset postępowaniach sądowych i egzekucyjnych z udziałem instytucji finansowych. Posiada bogate doświadczenie w opracowywaniu i weryfikacji regulacji wewnętrznych banków – od regulaminów kredytowania i prowadzenia rachunków bankowych po instrukcje dotyczące zabezpieczeń i procesów decyzyjnych.
Jest autorem komentarza Egzekucja z rachunku bankowego oraz licznych publikacji z zakresu prawa bankowego i egzekucyjnego, które ukazały się m.in. w „Przeglądzie Prawa Egzekucyjnego” oraz w Systemie Informacji Prawnej LEX.
Swoją praktykę zawodową łączy z działalnością szkoleniową – przeprowadził ponad 200 szkoleń dla pracowników banków.