Metodyka BION w 2025 roku – przygotowanie do badania i oceny nadzorczej
Adresaci
1. Członkowie Zarządu 2. Pracownicy komórek ds. ryzyka 3. Pracownicy stanowisk ds. zgodności 4. Pracownicy stanowisk kontroli wewnętrznej
Wymagania
1. Ogólna znajomość przepisów w zakresie zarządzania ryzykiem w banku, w tym: Uchwał KNF, Rekomendacji KNF, Metodyki BION
2. Ogólna znajomość praktyki działania banku spółdzielczego
Cel
1. Pozyskać informacje o wymaganiach przepisów prawnych i nadzorczych w zakresie badania i oceny nadzorczej (BION).
2. Umieć określić stopień zgodności systemu zarządzania ryzykiem banku z kryteriami oceny wg nowej metodyki.
3. Uzyskać przykłady regulacji wewnętrznych oraz sprawozdań w zakresie szkolenia.
Korzyści
1. Uzyskanie wiedzy o nowych wymaganiach związanych z zadaniami swojego stanowiska pracy/służbowego.
2. Uzyskanie przykładowych regulacji wewnętrznych i wzorów sprawozdań do wykorzystania w Banku.
W ramach szkolenia uzyskają Państwo:
Przykładowe regulacje wewnętrzne dotyczące szczegółowych zagadnień objętych BION, m.in.:
Przykłady odpowiedzi na pytania w formularzach BION – Wersja 2025 – obejmująca aktualne formularze, nowe przepisy UE (CRR3, DORA), przepisy EBA, nowe Rekomendacje KNF
Zapisy do strategii rozwoju 2025 – Wersja 2025 – ryzyko ICT, ryzyko ESG
Strategia zarządzania ryzykiem 2025 – Wersja 2025 – obejmująca zmiany wynikające z nowych przepisów UE (CRR3, DORA), przepisy EBA, nowe Rekomendacje KNF
Zmiany do polityki kredytowej 2025 – Wersja 2025 – Wytyczne EBA dot. kredytów, ryzyko ESG
Zmiany do polityki zarządzania ryzykiem kredytowym 2025 – Wersja 2025 – DORA
Regulamin organizacyjny i struktura organizacyjna – Wersja 2025 – obejmująca zmiany wynikające z nowych przepisów UE (DORA), przepisy EBA, nowe Rekomendacje KNF
Polityka wynagrodzeń dot. Zarządu, Rady Nadzorczej, funkcji kluczowych – Wersja 2025 – obejmująca przepisy wynikające z Ustawy Prawo bankowe, Rekomendacji KNF, Rozp. MFFiPR, uwagi inspekcyjne
Polityka odpowiedniości dot. członków Zarządu i funkcji kluczowych – Wersja 2025r – obejmująca przepisy wynikające z Ustawy Prawo bankowe, Rekomendacji Z KNF, Wytycznych EBA – Wytycznych EBA – wersja dla BS (proporcjonalność)
Regulacje dot. ryzyka ICT – 2025 – Wersja 2025 BION – zawierające zagadnienia zawarte w BION.
Metodyka
Szkolenie prowadzone za pośrednictwem Internetu przy użyciu platformy do zdalnego kształcenia. Czas trwania 2x 90 min.
1. Wykład.
2. Prezentacja przykładów do wykorzystania w Banku.
3. Rozwiązanie problemów i odpowiedzi na pytania.
4. Odpowiedzi na wątpliwości uczestników przez wykładowcę po szkoleniu.
Program
1. Szczegółowa omówienie zagadnień objętych metodyką w 2025 roku
1) Analiza modelu biznesowego – arkusz AMB
• Identyfikacja istotnych elementów/obszarów modelu biznesowego
• Ujęcie ryzyka ESG w strategii rozwoju
2) Ryzyko kredytowe i ryzyko koncentracji kredytowej – RK, RKK
• Polityka/zasady zarządzania ryzykiem kredytowym i koncentracji
• Organizacja zarządzania ryzykiem kredytowym i koncentracji
• Luka regulacyjna Wytycznych EBA ws. Udzielania i monitorowania kredytów i ESG – Wytyczne EBA/GL/2020/06
• Zarządzanie koncentracjami
3) Ryzyko rynkowe oraz ryzyko IRRBB (stóp procentowych) – arkusz RR
• Polityka/zasady zarządzania ryzykiem rynkowym
• Organizacja zarządzania ryzykiem rynkowym i stopy procentowej
4) Ryzyko operacyjne – arkusz RO
• Polityka/zasady zarządzania ryzykiem operacyjnym
• Organizacja zarządzania ryzykiem operacyjnym – struktura organizacyjna, uczestnicy procesu zarządzania ryzykiem, nadzór kierownictwa
• Modele
• Conduct risk
5) Ryzyko ICT
• Komórka ds. bezpieczeństwa (komórka ds. ryzyka ICT)
• Pytania BION dotyczące ryzyka ICT
6) Ryzyko płynności i źródeł finansowania- arkusz RPRF
• Polityka płynności
• Organizacja zarządzania ryzykiem płynności i finansowania
• Adekwatność płynności (ILAAP, nadwyżka płynności)
7) Adekwatność kapitałowa – arkusz ZK
• Strategia/polityka kapitałowa
• Proces ICAAP
8) Zarządzanie bankiem – arkusz ZB
• Komitet audytu – Dobre praktyki powołania, składu i funkcjonowania
• Ocena odpowiedniości – Wytyczne EBA/GL/2021/06
• Nadzór i zarządzanie ryzykiem ESG
• Nadzór nad outsourcigiem
• Polityka wynagrodzeń – kluczowe funkcje
• Ryzyko reputacji
8) Załączniki (formularze Z)
2. Odpowiedzi na pytania i wyjaśnienie wątpliwości
Warunki uczestnictwa w sesjach on-line, e-szkoleniach
Uczestnictwo w sesji on-line, e-szkoleniu wymaga dostępu do komputera lub urządzenia mobilnego wraz z połączeniem internetowym, a także posiadania słuchawek bądź głośników podłączonych do komputera, które umożliwiają odbiór dźwięku. Zalecamy korzystanie z przeglądarki Google Chrome. Film instruktażowy jak przygotować stanowisko do odbioru sesji on-line: https://youtu.be/ieBEfXPAB5I
W celu upewnienia się czy wszystkie komponenty (połączenie internetowe, wtyczki) działają po-prawnie zalecamy przeprowadzenie testu połączenia. Test dostępny jest https://transmisjeonline.pl/tester/
Zgłoszenie i potwierdzenie uczestnictwa, odwołanie sesji on-line, e-szkolenia, rezygnacja z uczestnictwa
Zgłoszenia przyjmowane są na podstawie wypełnionego formularza zgłoszeniowego podpisanego przez osobę upoważnioną, przesłanego e-mailem, przez stronę WWW lub pocztą.
Realizacja zaplanowanej sesji on-line, e-szkolenia potwierdzana jest mailowo 1–2 dni przed terminem. W przypadku konieczności odwołania sesji on-line, e-szkolenia, BODiE kontaktuje się z zainteresowanymi bankami e-mailowo, na adres e-mail wskazany w zgłoszeniu.
Rezygnacja przyjmowana jest jedynie w formie pisemnej (e-mail lub pocztą) najpóźniej na 3 dni robocze przed planowanym terminem. Rezygnacja w terminie późniejszym uprawnia BODiE do wystawienia faktury na kwotę umożliwiającą pokrycie poniesionych kosztów w wysokości 50% odpłatności. Brak pisemnej rezygnacji uprawnia BODiE do wystawienia faktury w wysokości 100% odpłatności za sesję on-line, e-szkolenie.
Zasady odpłatności
Płatność za sesję on-line następuje na podstawie faktury VAT wystawionej po zakończeniu sesji on-line, e-szkolenia przez BODiE. Faktury wysyłane są w wersji elektronicznej, na adres e-mail podany w oświadczeniu dot. akceptacji e-faktury. W przypadku nie korzystania z e-faktury odpłatność za wydruk i wysyłkę papierową faktury wynosi 15,00 zł netto i doliczana jest do faktury za sesję on-line, e-szkolenie.
***
Informujemy, że ceny podane na naszej stronie www.bodie.pl dotyczą banków spółdzielczych i zrzeszających. Ceny szkoleń dla banków komercyjnych, innych instytucji finansowych i osób prywatnych, wynoszą:
- e-szkolenie: 650,00 netto za 1 osobę
- sesja on-line: 250,00 netto za 1 osobę.