Implementacja wytycznych EBA w procesie analizy finansowej klienta korporacyjnego
Adresaci
Szkolenie jest skierowane do: - audytorów wewnętrznych, - pracowników banków i instytucji finansowych zajmujących się analizą finansową, oceną ryzyka kredytowego oraz udzielaniem finansowania klientom korporacyjnym, - pracowników zespołów sprzedażowych instytucji kredytowych, - kierowników i członków zespołów kredytowych, którzy podejmują decyzje w zakresie finansowania przedsiębiorstw, - analityków kredytowych w zespołach analiz kredytowych.
Wymagania
Podstawowa znajomość procesu analizy finansowej.
Cel
Uczestnicy poznają cel i zasady przeprowadzania analizy wrażliwości w kontekście ryzyka utraty zdolności kredytowej klienta korporacyjnego.
Korzyści
Szkolenie przybliża tematykę zakresu i metod analizy finansowej podmiotów kredytowanych w bankach w kontekście wypełnienia wymogów organu nadzoru bankowego w Unii Europejskiej. Przedstawione są również działania dostosowawcze bezpośrednio monitorowane przez krajowy organ tj. KNF.
Tematyka szkolenia skupia się na praktycznej interpretacji treści wytycznych EBA/GL/2020/06 oraz ich roli w procesie analizy ryzyka kredytowego związanego z transakcją kredytową obejmując ocenę modelu biznesowego, identyfikację powiązań, stopnia lewarowania, obecności ryzyka ESG, kalkulację i interpretację struktury bilansu, rachunku wyników, rachunku przepływów pieniężnych, wskaźników oraz analizę wrażliwości.
Metodyka
Szkolenie prowadzone za pośrednictwem Internetu przy użyciu platformy do zdalnego kształcenia
Program
1. Ryzyko kredytowe:
a/ Istota ryzyka, definicje
b/ rodzaje ryzyka kredytowego
c/ organizacja procesu oceny ryzyka kredytowego w Banku
2. Filary zarządzania ryzykiem kredytowym:
a/ strategia zarządzania ryzykiem
b/ apetyt na ryzyko
c/ kultura ryzyka
d/ procedury i zasady
3. Wymogi regulacyjne w zakresie analizy kondycji finansowej i zdolności do obsługi długu:
a/ Prawo Bankowe
b/ wytyczne EBA (EBA/GL/2020/06)
c/ wytyczne EBA (EBA/GL/2017/15)
4. Proces udzielania finansowania dla przedsiębiorstw:
a/ analiza modelu biznesowego i strategii kredytobiorcy
b/ identyfikacja powiązań
c/ ocena ratingowa
d/ ocena ryzyka ESG
e/ transakcje lewarowane
5. Analiza sprawozdania finansowego i analiza wskaźnikowa a oczekiwania EBA i KNF:
a/ badanie struktury kapitałowo-majątkowej (wskaźniki kapitałowe)
b/ analiza cash-flow
c/ wskaźniki płynności
d/ wskaźniki zadłużenia
e/ wskaźniki zdolności do obsługi zadłużenia
f/ wskaźniki sprawności działania
g/ cykle konwersji
h/ analiza wrażliwości
6. Ćwiczenie praktyczne.
Warunki i wymagania techniczne dotyczące uczestnictwa w sesjach on-line, e-szkoleniach
Uczestnictwo w sesji on-line, e-szkoleniu wymaga dostępu do komputera lub urządzenia mobilnego wraz z połączeniem internetowym, a także posiadania słuchawek bądź głośników podłączonych do komputera, które umożliwiają odbiór dźwięku. Zalecamy korzystanie z przeglądarki Google Chrome. Film instruktażowy jak przygotować stanowisko do odbioru sesji on-line: https://youtu.be/ieBEfXPAB5I
W celu upewnienia się czy wszystkie komponenty (połączenie internetowe, wtyczki) działają po-prawnie zalecamy przeprowadzenie testu połączenia. Test dostępny jest https://transmisjeonline.pl/tester/
Zgłoszenie i potwierdzenie uczestnictwa, odwołanie sesji on-line, e-szkolenia, rezygnacja z uczestnictwa
Zgłoszenia przyjmowane są na podstawie wypełnionego formularza zgłoszeniowego na stronie WWW lub przesłanego przez osobę upoważnioną drogą mailową na: sesje@bodie.pl
Dostęp do zaplanowanej sesji on-line, e-szkolenia przesyłany jest mailowo 1 dzień przed terminem.
W przypadku konieczności odwołania sesji on-line, e-szkolenia, BODiE kontaktuje się z zainteresowanymi bankami e-mailowo, na adres e-mail wskazany w zgłoszeniu.
Rezygnacja przyjmowana jest jedynie w formie pisemnej (e-mail) najpóźniej na 3 dni robocze przed planowanym terminem. Rezygnacja w terminie późniejszym uprawnia BODiE do wystawienia faktury na kwotę umożliwiającą pokrycie poniesionych kosztów w wysokości 50% odpłatności.
Brak pisemnej rezygnacji uprawnia BODiE do wystawienia faktury w wysokości 100% odpłatności za sesję on-line, e-szkolenie.
Zasady odpłatności
Płatność za sesję on-line następuje na podstawie faktury VAT wystawionej po zakończeniu sesji on-line, e-szkolenia przez BODiE. Faktury wysyłane są w wersji elektronicznej, na adres e-mail podany w oświadczeniu dot. akceptacji e-faktury.
***
Informujemy, że ceny podane na naszej stronie www.bodie.pl dotyczą banków spółdzielczych i zrzeszających. Ceny szkoleń dla banków komercyjnych, innych instytucji finansowych i osób prywatnych, wynoszą:
- e-szkolenie: 650,00 netto za 1 osobę
- sesja on-line: 250,00 netto za 1 osobę.
Ekspert z ponad 20-letnim doświadczeniem w sektorze bankowym, związany z grupą BNP Paribas (wcześniej Fortis) od 2003 roku. Specjalista w zakresie ryzyka klienta korporacyjnego, z bogatym dorobkiem w obszarze audytu wewnętrznego, gdzie pełni funkcję menadżera odpowiedzialnego między innymi za prowadzenie audytów, w tym w zakresie ryzyka kredytowego.
Znajomość zagadnień zarządzania i analizy ryzyka poparta doświadczeniami na zajmowanych stanowiskach w Pionie Ryzyka Klientów Korporacyjnych, a także w obszarze bankowości SME w zakresie zarządzania sprzedażą oraz pracą zespołu analityków biznesowych i współpracą na linii sprzedaż – ryzyko na stanowisku dyrektora ds. klientów SME. W latach 2010-2011 zaangażowany w opracowanie i wdrażanie nowej koncepcji procesu sprzedaży, analizy kredytowej i podejmowania ryzyka w banku.
