Adresaci

Szkolenie adresowane jest do doradców, pracowników obsługi klienta, wsparcia sprzedaży, analityków, dla których wiedza finansowa jest niezbędna, by zapewnić wysoki standard współpracy z klientem firmowym

Wymagania

Brak wymagań wstępnych

Cel

Celem szkolenia jest budowanie szeroko pojętej świadomości finansowej pracowników banków oraz wykształcenie umiejętności rozumienia i posługiwania się podstawowymi terminami z zakresu rachunkowości, controllingu i finansów. Zapoznanie uczestników z podstawowymi pojęciami, metodami i narzędziami wykorzystywanymi w procesie analizy sytuacji finansowej firm, by móc lepiej rozumieć swojego klienta. Uczestnicy na szkoleniu nabędą podstawową wiedzę finansową, nauczą się prawidłowo oceniać i interpretować kluczowe dane finansowe, niezbędne w procesie obsługi firm, w obszarze :
• form prowadzenia działalności,
• podstawowej wiedzy z zakresu zarządzania finansami przedsiębiorstw, wyznaczania zdolności kredytowej,
• sprawozdań finansowych oraz sposobu ich czytania i interpretowania zawartych w nich informacji,
• wpływu podejmowanych decyzji na kondycję finansową przedsiębiorstwa,
• metodologii oceny sytuacji finansowej przedsiębiorstwa,
• najważniejszych metod i narzędzi wykorzystywanych w zarządzaniu finansami MSP.

Metodyka

Szkolenie prowadzone za pośrednictwem Internetu przy użyciu platformy do zdalnego kształcenia. Czas trwania 6 x 90 min.

Program

1) Praktyczne aspekty wyznaczania zdolności kredytowej w oparciu o przepis art. 70.1 Prawa bankowego
2) Zdarzenia gospodarcze i ich wpływ na sprawozdania finansowe i ich interpretację – pojęcie bilansu i rachunku zysków i strat (RZS)
3) Gradacja zdarzeń o wymiarze cashowym i memoriałowym w przedsiębiorstwie
4) Analiza finansowa dla celów kredytowych – firmy na pełnej księgowości
a) rola informacji księgowej i finansowej w ocenie przedsiębiorstwa
b) memoriałowy i cashowy wymiar działalności przedsiębiorstwa – wskazanie kluczowych rozbieżności i ich skutków
c) określanie zdolności przedsiębiorstwa do generowania nadwyżek pieniężnych na podstawie jego memoriałowych sprawozdań finansowych
d) przykładowa analiza rachunku zysków i strat, bilansu i rachunku przepływów pieniężnych (RPP)
e) koncepcja kapitału obrotowego, a przepływy pieniężne
f) pułapki bilansowe i kreatywna księgowość – źródła i sposoby neutralizacji
5) Analiza finansowa dla celów kredytowych – firmy osób fizycznych na uproszczonej księgowości
a) schematy biznesowe i dokumentowe działalności małych firm
b) rozdźwięk pomiędzy ewidencjami prowadzonymi dla celów podatkowych a realnym cash flow
c) remanent w małej firmie – wpływ na hipotetyczny wynik finansowy, cash flow, obciążenia podatkowe
d) firma a gospodarstwo domowe i związane z tym transfery pieniężne
e) wyznaczanie zapotrzebowania na finansowanie oraz wyznaczanie zdolności kredytowej i parametryzowanie produktów kredytowych dla firm osób fizycznych
f) analiza wskaźnikowa małych firm: możliwości i ograniczenia
g) przykładowa analiza firmy na PKPiR, ryczałcie od przychodów ewidencjonowanych, karcie podatkowej
h) ryzyka pojawiające się w działalności małych firm, sposoby pomiaru i próby ich ograniczania
6) ocena zdolności kredytowej z uwzględnieniem metodologii opartych na:
a) analizie memoriałowej, w tym analitycznych bilansach małych firm
b) analizie wskaźnikowej
c) analizie na bazie przepływów pieniężnych
7) parametryzowanie warunków transakcji kredytowych w oparciu o:
a) modele scoringowe
b) zamknięte modele analityczne
8) definiowanie zagrożeń z uwzględnieniem wpływu podstawowych rodzajów ryzyk na ocenę bieżącej i przyszłej zdolności kredytowej przedsiębiorstw
9) Zewnętrzne finansowanie przedsiębiorstw i ich skutki – obce kredyty, leasingi, factoring – konkurencja produktów finansowych
10) Przegląd wybranych prawnych form zabezpieczenia kredytów
11) Monitoring kredytowy – sygnały ostrzegawcze w okresie kredytowania
12) Windykacja i praktyczne aspekty egzekucji
13) Przedsiębiorstwo w kryzysie – metody postępowania