Adresaci

Pracownicy banków spółdzielczych zajmujący się procesem monitoringu ekspozycji kredytowych.

Wymagania

Warunkiem poprawnego działania kursu e-learningowego jest posiadanie komputera z dostępem do Internetu oraz zaktualizowanej przeglądarki internetowej (zaleca się stosowanie przeglądarki Google Chrome lub Mozilla Firefox), a także podłączonych głośników (ew. słuchawek). W przypadku braku możliwości realizacji szkolenia e-learningowego wraz z domyślnymi ustawieniami przeglądarki należy ustawić w przeglądarce internetowej następujące opcje:

– obsługę JavaScript (w zakładce Narzędzia-> Opcje internetowe)

Cel

Celem kursu jest nakierowanie uczestników na najistotniejsze elementy procesu przeglądu ekspozycji kredytowych z uwzględnieniem przepisów prawnych oraz oczekiwań Urzędu Komisji Finansowej.

Korzyści

Korzyścią dla słuchacza będzie umiejętne wykorzystanie zebranych informacji, które przyczyni się do właściwej identyfikacji ryzyka, rozumianego jako prawidłową klasyfikację do odpowiedniej grupy ryzyka. Słuchacz będzie potrafił prawidłowo wyznaczyć poziom rezerw celowych i odpisów aktualizujących z uwzględnieniem pomniejszenia podstawy tworzenia rezerw celowych/odpisów aktualizujących i z uwzględnieniem oceny ryzyka związanego z zabezpieczeniem.

Pracownik prowadzący monitoring będzie potrafił zabezpieczyć bank przed nagłą koniecznością dotworzenia rezerw, które to działanie może dorowadzić do znaczącego pogorszenia sytuacji finansowej instytucji, doprowadzając do jej upadłości.

Metodyka

Kurs e-learningowy oparty na autorskim programie i materiałach przygotowanych przez Michała Mleczaka, dostępny na platformie e-learningowej BODiE.

Program

1. Znaczenie i cel przeglądu ekspozycji kredytowych.
2. Proces przeglądu – przepisy prawne.
3. Terminy przeprowadzenia przeglądu – przegląd roczny i kwartalny.
4. Dokumentacja wykorzystywana w procesie przeglądu.
5. Monitorowanie terminowości, sytuacji ekonomiczno-finansowej oraz zabezpieczeń.
6. Mierniki ilościowe i jakościowe – elementy będące częścią przeglądu ekspozycji kredytowych.
7. Znaczenie sygnałów wczesnego ostrzegania w procesie przeglądu i lista WATCH.
8. Monitorowanie warunków zawartych w umowie kredytowej.
9. Analiza jakości zabezpieczeń.
10. Klasyfikacja ekspozycji kredytowych.
11. Rezerwy celowe.
12. Monitorowanie ekspozycji kredytowych objętych procesem restrukturyzacji i windykacji.
13.  Błędy w procesie przeglądu, świadczące o jego niskiej jakości.