Metodyka BION w 2026 roku – przygotowanie do badania i oceny nadzorczej. Szkolenie warsztatowe – omówienie wszystkich formularzy
Adresaci
1. Członkowie Zarządu 2. Pracownicy komórek ds. ryzyka 3. Pracownicy stanowisk ds. zgodności 4. Pracownicy stanowisk kontroli wewnętrznej
Wymagania
1. Ogólna znajomość przepisów w zakresie zarządzania ryzykiem w banku, w tym: Uchwał KNF, Rekomendacji KNF, Metodyki BION
2. Ogólna znajomość praktyki działania banku spółdzielczego
Cel
1. Pozyskać informacje o wymaganiach przepisów prawnych i nadzorczych w zakresie badania i oceny nadzorczej (BION)
2. Umieć określić stopień zgodności systemu zarządzania ryzykiem banku z kryteriami oceny wg nowej metodyki
3. Uzyskać przykłady regulacji wewnętrznych oraz sprawozdań w zakresie szkolenia
Korzyści
1. Uzyskanie wiedzy o nowych wymaganiach związanych z zadaniami swojego stanowiska pracy/służbowego
2. Uzyskanie przykładowych regulacji wewnętrznych i wzorów sprawozdań do wykorzystania w Banku
W ramach szkolenia otrzymują Państwo przykładowe regulacje wewnętrzne dotyczące szczegółowych zagadnień objętych BION, m.in.:
– Przykłady odpowiedzi na pytania w formularzach BION (Wersja 2026 – obejmująca aktualne formularze BION)
– Strategia zarządzania ryzykiem 2026 (Wersja 2026 – obejmująca zmiany wynikające z nowych przepisów UE (CRR3, DORA), przepisy EBA, nowe Rekomendacje KNF)
– Zmiany do polityki zarządzania ryzykiem kredytowym 2026 (Wersja 2026 –ryzyko geopolityczne – arkusz Z16, ekspozycje wysokokwotowe, ryzyko ESG)
– Regulamin organizacyjny i struktura organizacyjna (Wersja 2026 – obejmująca zmiany wynikające z nowych przepisów UE (DORA), ESG, komórka antyfraudowa, sankcje)
– Polityka wynagrodzeń dot. Zarządu, Rady Nadzorczej, funkcji kluczowych – 2026 (Wersja 2026 – obejmująca przepisy wynikające z Ustawy Prawo bankowe, Rekomendacji KNF, Rozp. MFFiPR, arkusz Z16, uwagi inspekcyjne)
– Polityka odpowiedniości dot. członków Zarządu i funkcji kluczowych (Wersja 2026r – obejmująca przepisy wynikające z Ustawy Prawo bankowe, Rekomendacji Z KNF, Wytycznych EBA, a także arkusz Z16)
– Instrukcja wprowadzania nowych produktów (Wersja 2026r – arkusz Z16)
Metodyka
1. Wykład
2. Prezentacja przykładów do wykorzystania w Banku
3. Rozwiązanie problemów i odpowiedzi na pytania
4. Odpowiedzi na wątpliwości uczestników przez wykładowcę po szkoleniu
Program
1. Szczegółowa omówienie zagadnień objętych metodyką w 2026 roku
1) Analiza modelu biznesowego – arkusz AMB
• Identyfikacja istotnych elementów/obszarów modelu biznesowego
• Ryzyko cyklu gospodarczego
2) Ryzyko kredytowe i ryzyko koncentracji kredytowej – RK, RKK
• Polityka/zasady zarządzania ryzykiem kredytowym i koncentracji
• Organizacja zarządzania ryzykiem kredytowym i koncentracji
• Zarządzanie koncentracjami
• Ryzyko geopolityczne – pismo KNF DBS-DBSZ5.7111.29.2022.PO
3) Ryzyko rynkowe oraz ryzyko IRRBB (stóp procentowych) – arkusz RR
• Polityka/zasady zarządzania ryzykiem rynkowym
• Organizacja zarządzania ryzykiem rynkowym i stopy procentowej
4) Ryzyko operacyjne – arkusz RO
• Polityka/zasady zarządzania ryzykiem operacyjnym
• Organizacja zarządzania ryzykiem operacyjnym – struktura organizacyjna, uczestnicy procesu zarządzania ryzykiem, nadzór kierownictwa
• Modele
• Conduct risk
5) Ryzyko płynności i źródeł finansowania- arkusz RPRF
• Polityka płynności
• Organizacja zarządzania ryzykiem płynności i finansowania
• Adekwatność płynności (ILAAP, nadwyżka płynności)
6) Adekwatność kapitałowa – arkusz ZK
• Strategia/polityka kapitałowa
• Proces ICAAP
8) Zarządzanie bankiem – arkusz ZB
• Komitet audytu – Dobre praktyki powołania, składu i funkcjonowania
• Ocena odpowiedniości – Wytyczne EBA/GL/2021/06
• Nadzór i zarządzanie ryzykiem ESG
• Nadzór nad outsourcigiem
• Polityka wynagrodzeń – kluczowe funkcje
• Ryzyko reputacji
7) Załączniki (formularze Z – w tym pytania szczegółowe w arkuszu Z16)
2. Odpowiedzi na pytania i wyjaśnienie wątpliwości
Warunki i wymagania techniczne dotyczące uczestnictwa w sesjach on-line, e-szkoleniach
Uczestnictwo w sesji on-line, e-szkoleniu wymaga dostępu do komputera lub urządzenia mobilnego wraz z połączeniem internetowym, a także posiadania słuchawek bądź głośników podłączonych do komputera, które umożliwiają odbiór dźwięku. Zalecamy korzystanie z przeglądarki Google Chrome. Film instruktażowy jak przygotować stanowisko do odbioru sesji on-line: https://youtu.be/ieBEfXPAB5I
W celu upewnienia się czy wszystkie komponenty (połączenie internetowe, wtyczki) działają po-prawnie zalecamy przeprowadzenie testu połączenia. Test dostępny jest https://transmisjeonline.pl/tester/
Zgłoszenie i potwierdzenie uczestnictwa, odwołanie sesji on-line, e-szkolenia, rezygnacja z uczestnictwa
Zgłoszenia przyjmowane są na podstawie wypełnionego formularza zgłoszeniowego na stronie WWW lub przesłanego przez osobę upoważnioną drogą mailową na: sesje@bodie.pl
Dostęp do zaplanowanej sesji on-line, e-szkolenia przesyłany jest mailowo 1 dzień przed terminem.
W przypadku konieczności odwołania sesji on-line, e-szkolenia, BODiE kontaktuje się z zainteresowanymi bankami e-mailowo, na adres e-mail wskazany w zgłoszeniu.
Rezygnacja przyjmowana jest jedynie w formie pisemnej (e-mail) najpóźniej na 3 dni robocze przed planowanym terminem. Rezygnacja w terminie późniejszym uprawnia BODiE do wystawienia faktury na kwotę umożliwiającą pokrycie poniesionych kosztów w wysokości 50% odpłatności.
Brak pisemnej rezygnacji uprawnia BODiE do wystawienia faktury w wysokości 100% odpłatności za sesję on-line, e-szkolenie.
Zasady odpłatności
Płatność za sesję on-line następuje na podstawie faktury VAT wystawionej po zakończeniu sesji on-line, e-szkolenia przez BODiE. Faktury wysyłane są w wersji elektronicznej, na adres e-mail podany w oświadczeniu dot. akceptacji e-faktury.
***
Informujemy, że ceny podane na naszej stronie www.bodie.pl dotyczą banków spółdzielczych i zrzeszających. Ceny szkoleń dla banków komercyjnych, innych instytucji finansowych i osób prywatnych, wynoszą:
- e-szkolenie: 650,00 netto za 1 osobę
- sesja on-line: 250,00 netto za 1 osobę.