Adresaci

- pracownicy pionu kredytowego, w szczególności realizujący zadania w zakresie windykacji należności bankowych - pracownicy pionu związanego z otwarciem i prowadzeniem rachunków bankowych - osoby nadzorujące pion kredytowy i w zakresie realizacji umów rachunku bankowego - członkowie Zarządu Banku nadzorujący działalność operacyjną Banku

Wymagania

poziom – zaawansowany

Cel

Przygotowanie pracowników pionu kredytowego oraz pracowników pionu związanego z otwarciem i prowadzeniem rachunków bankowych.

Korzyści

Przygotowanie pracowników Banku Spółdzielczego do nawiązywania stosunków prawnych z nowymi klientami o zróżnicowanym statusie prawnym, w aspekcie ustalenia osób uprawnionych do reprezentacji danego podmiotu prawnego, a następnie w zakresie ustalenia zasad odpowiedzialności tych podmiotów w zakresie rozliczenia zobowiązań wobec Banku, w szczególności z tytułu zadłużenia kredytowego, a także w zakresie ustalenia ,,beneficjenta rzeczywistego”.

Metodyka

Szkolenie prowadzone za pośrednictwem Internetu przy użyciu platformy do zdalnego kształcenia. Czas trwania 3x 90 min.

Program

1. Podstawowe zasady, które Bank powinien uwzględnić, w szczególności na etapie zawarcia umów kredytowych i umów rachunku bankowego
2. Ustalenie statusu prawnego osoby fizycznej, przy uwzględnieniu statusu konsumenta, a następnie osoby fizycznej prowadzącej działalność gospodarczą, w tym działalność związaną z prowadzeniem gospodarstwa rolnego
3. Szczególne zasady w zakresie ustalenia statusu prawnego ,,spółki cywilnej” w zakresie reprezentacji i następnie w zakresie odpowiedzialności za zobowiązania tej spółki wobec Banku, a także w zakresie ustalenia ,,beneficjenta rzeczywistego”
4. Status prawny, reprezentacja i odpowiedzialność spółek działających w oparciu o kodeks spółek handlowych z jednoczesnym ustaleniem ,,beneficjenta rzeczywistego”
5. Status prawny, reprezentacja i odpowiedzialność spółdzielni działających w oparciu o ustawę – Prawo spółdzielcze, ze wskazaniem ,,beneficjenta rzeczywistego”
6. Zasady ustalenia statusu prawnego stowarzyszenia działającego w oparciu o ustawę – Prawo o stowarzyszeniach z uwzględnieniem stowarzyszeń niewpisanych do KRS, a także w zakresie ustalenia ,,beneficjenta rzeczywistego”
7. Status prawny ,,fundacji” działających w oparciu o ustawę – O fundacjach, ze wskazaniem zasad reprezentacji i odpowiedzialności za obowiązania fundacji z ustaleniem ,,beneficjenta rzeczywistego”
8. Istotne ustalenia, które powinien dokonać Bank, w przypadku, gdy stroną umowy ma być Gmina, Powiat lub Województwo, ewentualnie jednostki organizacyjne Gminy, Powiatu lub Województwa ze wskazaniem zasad reprezentacji oraz odpowiedzialności jednostki samorządu terytorialnego, a także w zakresie ustalenia ,,beneficjenta rzeczywistego”
9. Ustalenie statusu prawnego reprezentacji i zasad odpowiedzialności innych podmiotów prawnych z ustaleniem ,,beneficjenta rzeczywistego” (w szczególności wspólnoty mieszkaniowe, związków zawodowych, szkół, rady rodziców, jednostek OSP.)