Program

1. Krajobraz cyberzagrożeń:
– Motywacja i sposób działania hakerów.
– Najbardziej popularne metody cyberataków.
– Jak przebiega cyberincydent.
2. Podstawowe regulacje dotyczące ryzyka ICT:
– Historyczne spojrzenie na rekomendację D, ewolucja regulacji, rozporządzenie DORA.
– Metodyka BION i ocena cyberbezpieczeństwa banków przez KNF.
– Zadania i obowiązki zarządu i rady nadzorczej.
– System zarządzania bezpieczeństwem informacji.
– Klasyfikacja informacji.
– System 3 linii obrony w zarządzaniu bezpieczeństwem ICT.
– System raportowania w zakresie bezpieczeństwa ICT.
3. Nowoczesne zarządzanie cyberbezpieczeństwem:
– Norma ISO 27001 i inne standardy branżowe.
– Znaczenie ciągłego monitorowania bezpieczeństwa.
SOC i współpraca z CSIRT.
– Dyrektywa NIS 2 i ustawa o krajowym systemie cyberbezpieczeństwa.
4. Przygotowanie do wdrożenia rozporządzenie DORA:
– Geneza i założenia Rozporządzenia DORA.
– Odporność cyfrowa i trendy w cyberbezpieczeństwie.
– Zasada proporcjonalności w praktyce banku spółdzielczego.
– Ramy zarządzania ryzykiem i strategia zarządzania ryzykiem.
– Zarządzanie incydentami.
– Znaczenie testów i audytu odporności cyfrowej.
– Zarządzanie ryzykiem dostawców.

Program:

1. Schemat przeprowadzania ocen odpowiedniości organów statutowych – podział zadań,
2. Zasady przeprowadzania oceny pierwotnej kandydatów do Rady Nadzorczej,
3. Ocena wtórna członków Rady Nadzorczej w trakcie trwania kadencji,
4. Kryteria oraz częstotliwość oceny wtórnej,
5. Ocena indywidualna,
6. Ocena zbiorowa,
7. Ocena niezależności członków Komitetu Audytu,
8. Definicja elementów oceny wymagających ustalenia standardów kwalifikacyjnych – poziomu wymaganej oceny na podstawie tabel KNF, z uwzględnieniem ESG i AML,
9. Definicja standardów kwalifikacyjnych dla członków Rady Nadzorczej z uwzględnieniem członków Komitetu Audytu.
10. Zapisy w opinii komisji oceniającej, zapisy do protokołów,
11. Pytania i odpowiedzi.

Program:

1. Wytyczne dla Rad Nadczorczych i Zarządów opracowane na podstawie wytycznych KNF, ZBP, WEF
– odpowiedniość
– rola komitetu ESG
– ryzyko ESG
2. Polityka różnorodności, wynagrodzeń, praw człowieka- jak zbudować i zrozumieć te dokumenty
3. Analiza istotności – co oznacza i jak ją włączyć w model biznesowy banku
4. Analiza portfelowa ESG
5. Ustawa o należytej staranności w łańcuchu dostaw – znaczenie ustawy dla konkurencyjności Banku
6. Raportowanie niefinansowe – podstawowe regulacje  zrównoważonego rozwoju

Program:

1. Proces nadzoru nad ryzykiem w banku – podstawa prawna
2. Cel systemu zarządzania ryzykiem
3. Nadzór i organizacja systemu zarządzania ryzykiem
4. Zadania Komitetu Audytu
5. Zadania Rady Nadzorczej (w ramach nadzoru nad systemem zarządzania ryzykiem)
6. Elementy systemu zarządzania ryzykiem w banku
7. Struktura organizacyjna systemu zarządzania ryzykiem
8. Struktura organizacyjna systemu zarządzania ryzykiem – poziomy / linie obrony
9. Przepisy wewnętrzne
10. Strategia zarządzania ryzykiem
11. Polityki zarządzania istotnymi rodzajami ryzyka
12. Struktura strat z tytułu ryzyka w bankach
13. Raporty o ryzyku
14. Testy warunków skrajnych (stress testy)
15. Testy warunków skrajnych (stress testy, TWS) –podstawowe elementy
16. Analiza wrażliwości (TWS)
17. Analiza scenariuszowa (TWS)
18. Odwrócony test (TWS)
19. Limity wewnętrzne
20. Cel limitów:
21. Wysokość limitów:
22. Zdefiniowanie sposobu postępowania w przypadku przekroczenia limitów
23. Analizy do określenia wysokości limitów muszą być dokumentowane
24. Podsumowanie

Program:

Program:

1. Podstawy prawne przeprowadzania oceny adekwatności i skuteczności systemu zarządzania ryzykiem istotnym w banku spółdzielczym.
2. Podział zadań w procesie ww. oceny.
3. Ocena adekwatności systemu zarządzania ryzykiem istotnym pod kątem:
a. Przyjętego modelu biznesowego banku,
b. Zgodności z przepisami zewnętrznym,
c. Spójności z regulacjami wewnętrznymi,
d. Dostosowania do struktury organizacyjnej.
4. Ocena skuteczności zarządzania ryzykiem istotnym – ocena mierników.
5. Korekta wyników ww. oceny o oceny wydane na podstawie przeprowadzonych audytów wewnętrznych, kontroli KNF, badanie biegłego rewidenta itp.
6. Przygotowanie opinii Komitetu Audytu, zapisów do protokołów z posiedzenia Zarządu oraz posiedzenia Rady Nadzorczej w ww. sprawach,
7. Pytania i odpowiedzi.

Program:

Program:

1. Identyfikacja ryzyka operacyjnego.
2. Ryzyko operacyjne a ryzyko braku zgodności.
3. Przykłady zdarzeń operacyjnych.
4. Obiektywna i subiektywna ocena zdarzeń operacyjnych.
5. Dokumentacja i regulacje wewnętrzne dotyczące ryzyka operacyjnego.
6. System zarządzania ryzykiem operacyjnym.
7. Szacowanie i monitoring ryzyka operacyjnego.
8. Testy warunków skrajnych w obszarze ryzyka operacyjnego.
9. Limity ograniczające poziom ryzyka operacyjnego.
10. Ocena zarządzania i poziomu ryzyka operacyjnego.

Program:

1. Przepisy prawne i regulacyjne dotyczące działalności banku, w tym zadań i trybu funkcjonowania Rady Nadzorczej oraz Komitetu Audytu w Banku
2. Nowe przepisy prawne i wytyczne EUNB
3. Organizacja banku i model 3 linii obrony
4. Istotne linie biznesowe w banku
5. System zarządzania w banku
6. Ryzyka istotne i najważniejsze rodzaje ryzyka potencjalnie występujące w banku, w tym ryzyko ESG i AML
7. Planowanie strategiczne i nadzór nad realizacją strategii
8. Nadzór nad sprawozdawczością finansową
9. Rola i zadania Komitetu audytu w Banku
10. Nadzór nad sprawozdawczością finansową

1. Zadania i uprawnienia komitetu audytu
2. Zadania komitetu audytu w procesie monitorowania sprawozdawczości finansowej
3. Funkcjonowanie komitetu audytu
4. Regulacje wewnętrzne dotyczące współpracy z biegłym Rewidentem

11. Podstawowe zasady oceny sprawozdania finansowego banku
12. Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w banku
13. Zasady polityki wynagradzania
14. Szczególne zadania Rady Nadzorczej zawarte w Zasadach Ładu Korporacyjnego
15. Szczególne zadania Rady Nadzorczej zawarte w Rekomendacji Z KNF

Program:

1. Ocena kondycji finansowej banku jako element oceny banku
2. Cel oceny kondycji ekonomiczno-finansowej banku
3. Analiza podstawowych sprawozdań finansowych (bilans, rachunek zysków i strat)
4. Metody oceny sytuacji finansowej (analiza ilościowa):
   – analiza dynamiki sprawozdań finansowych
   – analiza struktury sprawozdań finansowych
   – wskaźniki finansowe banku (efektywności, wypłacalności, płynności oraz jakości aktywów)
5. Ocena czynników niemierzalnych (analiza jakościowa)
6. Analiza czynników zewnętrznych i wewnętrznych wpływających na aktualną kondycję finansową banków
7. Dyskusja, Pytania i odpowiedzi (w trakcie / po szkoleniu)

Program:

Program:

1. Elementy oceny banku przez Radę Nadzorczą
2. Planowanie finansowe
3. Plany finansowe
4. Etapy procesu planowania
5. Rola Rady Nadzorczej w procesie planowania
6. Określenie ramowych celów finansowych
7. Kontrola realizacji planu
8. Kontrola realizacji planu – identyfikowanie odchyleń
9. Ocena ekonomiczno-finansowa
10. Rodzaje oceny ekonomiczno-finansowej
11. Ocena ilościowa – sprawozdania finansowe
12. Analiza pozioma (dynamiki, porównawcza)Analiza pozioma
13. Analiza pionowa (struktury, procentowa)
14. Wskaźniki finansowe
15. Ocena ilościowa – podsumowanie
16. Ocena jakościowa
17. Ocena i analiza wyników działania banku
18. Ocena zadań sprzedażowych
19. Podsumowanie

Program:

1. Wymagania Rekomendacji L względem działania Komitetu Audytu,
2. Zadania Komitetu Audytu,
3. Ocena sprawozdania finansowego – opinia komitetu Audytu,
4. Sprawozdanie z realizacji zadań Komitetu Audytu,
5. Raport z przeglądu Regulaminu Komitetu Audytu,
6. Przegląd Polityki wyboru firmy audytorskiej (…),
7. Plany awaryjne na wypadek odstąpienia od badania przez biegłego rewidenta,
8. Pytania i odpowiedzi.

Program:

1. Wprowadzenie
2. Ład wewnętrzy w sektorze finansowym
3. Ogólne zasady ładu wewnętrznego w banku
4. Struktura organizacyjna (zRN) i Regulamin Organizacyjny (Z)
5. Schemat  organizacyjny-  struktura Banku trzy niezależne poziomy
6. Odpowiedzialność Rady Nadzorczej i Zarządu
7. Odpowiedzialność Rady Nadzorczej i Zarządu
8. Odpowiedzialność Rady Nadzorczej i Zarządu
9. Identyfikowanie kluczowych funkcji w Banku
10. Funkcjonowanie organizacyjne rady nadzorczej i zarządu
11. Polityka zarządzania konfliktami interesów
12. Zasady wynagrodzenia
13. Zarządzanie ryzykiem i kultura ryzyka
14. Rekomendowane do wprowadzenia przez Bank

Program:

1. Podstawy prawne przeprowadzania weryfikacji i oceny systemu kontroli wewnętrznej.
2. Zadania komórki ds. zgodności w systemie kontroli wewnętrznej.
3. Dostosowanie systemu kontroli wewnętrznej do struktury organizacyjnej z uwzględnieniem trzech linii obrony oraz Wytycznych EUNB.
4. Przegląd zasad raportowania w zakresie systemu kontroli wewnętrznej – ocena zgodności z SIZ.
5. Ocena adekwatności systemu kontroli wewnętrznej.
6. Weryfikacja mierników skuteczności i adekwatności systemu kontroli wewnętrznej – mierników realizacji celów kontroli wewnętrznej.
7. Ocena skuteczności systemu kontroli wewnętrznej z uwzględnieniem wyników kontroli zewnętrznych.
8. Rola Komitetu Audytu w procesie oceny skuteczności i adekwatności systemu kontroli wewnętrznej.
9. Omówienie przykładu Raportu z weryfikacji Regulaminu / Zasad przeprowadzania kontroli wewnętrznej.
10. Przegląd procesów kluczowych realizowanych przez Bank z uwzględnieniem księgi procesów.
11. Przegląd i weryfikacja Matrycy funkcji kontroli z uwzględnieniem zmian przepisów zewnętrznych, w tym ryzyka ESG, AML/FT, Ryzyka bancassurance, rachunków uśpionych, konfliktu interesów itp.
12. Opracowania planu testowania stosowania mechanizmów kontroli wewnętrznej na 2024r.,
13. Zasady opracowania projektów dokumentów testowych.
14. Przygotowanie opinii Komitetu Audytu, zapisów do protokołów z posiedzenia Zarządu oraz posiedzenia Rady Nadzorczej w ww. sprawach, projektów uchwał itp.
15. Zasady raportowania do IPS w sprawie przeprowadzonej oceny adekwatności i skuteczności systemu kontroli wewnętrznej.
16. Pytania i odpowiedzi.

Program:

Program:

Program:

1. Etymologia ML/FM
2. Etapy Prania Pieniędzy
3. Najczęściej występujące metody prania pieniędzy
4. Ramy prawne
5. Organy właściwe w Polsce
6. Odpowiedzialność w Banku Spółdzielczym
7. Najważniejsze obowiązki dla Banków Spółdzielczych
8. Ocena ryzyka Banku
9. Środki bezpieczeństwa finansowego
10. Pojęcie dla osoby prawnej (lit. a definicji ustawowej)
11. Pojęcie dla trustu (lit. b definicji ustawowej)
12. Pojęcie dla osoby fizycznej prowadzącej działalność gospodarczą (lit. b definicji ustawowej)
13. Uproszczone środki bezpieczeństwa finansowego
14. Wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego
15. Postępowanie z PEP’ami
16. Powiązanie podmiotu z krajem trzecim wysokiego ryzyka
17. Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych
18. Obowiązki związane z CRBR