Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu na podstawie ustawy z dnia 01.03.2018 r. – co pracownik banku musi wiedzieć o ppp i ft i jak zastosować to w praktyce

Szkolenie - rozwojowe

Adresaci:

Osoby odpowiedzialne za ppp i ft w Banku, pracownicy nawiązujący relacje z klientami, pracownicy obsługi klientów, pracownicy udzielający kredytów, kasjerzy, osoby realizujące płatności.

Cel:

1. Uczestnicy nabędą umiejętności samodzielnego rozpoznawania procederu prania pieniędzy            i finansowania terroryzmu oraz sposobu rozwiązywania problemów z tym związanych.
2. Podniesienie poziomu kwalifikacji pracowników w temacie ppp i ft co ułatwi realizację nałożonych na Bank obowiązków ustawowych.

Korzyści:

1. Dzięki szkoleniu pracownicy zminimalizują ryzyko wykorzystania Banku w procederze prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, co przyczyni się do ochrony reputacji i wizerunku Banku.
2. Obowiązki ustawowe nałożone na Bank będą pracownikom znane i prawidłowo realizowane, co uchroni kierujących Bankiem przed zarzutem braku staranności w realizacji obowiązkowych szkoleń, który to brak również zagrożony jest karą finansową.
3. Szkolenie przyczyni się do ograniczenia ryzyka otrzymania wysokich kar finansowych i innych przewidzianych ustawą nakładanych przez organy nadzorcze.

Metodyka:

Szkolenie stacjonarne - wykład (teoria poparta przykładami).
09:00-15:00

Program:

1. Zagadnienia ogólne/definicje oraz jak odróżnić proceder prania pieniędzy od innych przestępstw bankowych.
2. Schemat przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w Polsce i szczególna rola GIIF w tym schemacie.
3. Obowiązki Banku w świetle ustawy o ppp i ft , tj.:
1) Rozporządzenie 2015/847 - dlaczego musisz je znać;
2) powołanie osób odpowiedzialnych za ppp i ft w banku; wytyczne EBA w tym temacie;
3) ocena ryzyka instytucji obowiązanej - w jakim celu, kiedy, kto i w jakiej formie ją sporządza;
4) środki bezpieczeństwa finansowego:
· identyfikacja i weryfikacja klientów (przykłady);
· identyfikacja i weryfikacja beneficjentów rzeczywistych (przykłady);
· identyfikacja PEP (przykłady) i prowadzenie jego rachunku;
· transakcja okazjonalna ponad 1000 euro - kiedy ją wykonasz, a kiedy nie (przykłady);
· ocena stosunku gospodarczego i jego monitorowanie (kto i jak przeprowadza monitoring okresowy);
· analiza transakcji (kto, kiedy, jak dokumentować wykonanie tego obowiązku, przykłady analiz);
· środki bezpieczeństwa uproszczone (czy warto je stosować) i wzmożone (musisz stosować);
5) przechowywanie dokumentów związanych z ppp i ft;
6) procedura w Banku (obowiązki ustawowe, komunikaty GIIF i KNF, organizacja i struktura działania banku);
7) szkolenia pracownicze,
8) anonimowe zgłaszanie zdarzeń z obszaru ppp i ft,
9) przekazywanie i gromadzenie informacji, czyli raportowanie do GIIF;
10) zawiadomienia do GIIF - jak je polubić i realizować,
11) szczególne środki ograniczające w ustawie o ppp i ft i w ustawie sankcyjnej (sankcje wobec podmiotów i sankcje towarowe);
12) kontrole instytucji obowiązanych i kary nakładane w ich wyniku.