Adresaci

Szkolenie jest skierowane do Członków Rad Nadzorczych, Członków Zarządu, pracowników ds. marketingu (budowa oferty kredytowej), pracowników ds. kadr (polityka kadrowa), komórki handlowej, pracowników komórki ds. ryzyka, komórki ds. zgodności, kontroli wewnętrznej oraz innych osób zainteresowanych problematyką będącą przedmiotem szkolenia.

Wymagania

Poziom szkolenia: podstawowy – oczekiwana podstawowa wiedza na temat procesu planowania w banku spółdzielczym.

Cel

Wybór odpowiedniej ścieżki rozwoju, plany wieloletnie, a więc założenia strategiczne powinny uwzględniać takie elementy zarządzania jak miejsce Banku w systemie finansowym w przyszłości, kierunki rozwoju technologii informatycznych oraz zasady zrównoważonego rozwoju. Wszystkie dokumenty o charakterze strategicznym (strategia działania, Strategia zarządzania ryzykami, Strategia operacyjnej odporności cyfrowej, Strategia ESG) powinny być ze sobą spójne i wytyczać jeden wspólny kierunek działań, uwzględniający budowę siły kapitałowej Banku.

Celem niniejszego szkolenia jest wspólne przygotowanie weryfikacji Strategii działania, Strategii zarządzania ryzykiem, Strategii operacyjnej odporności cyfrowej (DORA), Strategii ESG, Strategii planowania i zarządzania kapitałowego pod kątem zmian przepisów, oraz przygotowanie Założeń do planu na 2025r.

Korzyści

1. Uczestnicy szkolenia otrzymają projekt Strategii działania banku spółdzielczego z uwzględnieniem czynników ESG, DORA, bancassurance itp.,
2. W trakcie szkolenia uczestnicy otrzymają Strategię zarządzania ryzykiem, w której zostały wyodrębnione (w formie załączników) cele strategiczne w zakresie ESG, ICT oraz Bancassurance,
3. Uczestnicy otrzymają Strategię operacyjnej odporności cyfrowej oraz Strategię ESG,
4. Uczestnicy szkolenia otrzymają projekt Założeń do planu na 2025r. wraz z politykami (kadrowa, handlowa, kredytowa, nakładów inwestycyjnych itp.), uwzględniającymi min. kierunku działań w celu wdrożenia ESG w działalności kredytowej oraz w działalności własnej Banku,
5. Przekazane zostaną przykłady raportów z weryfikacji Strategii oraz założeń do planu, w tym polityk.
6. Udostępniona zostanie zweryfikowana Instrukcja planowania, zawierająca testy warunków skrajnych, w tym testy odwrócone w zakresie ryzyka bancassurance.

Metodyka

Szkolenie prowadzone za pośrednictwem Internetu przy użyciu platformy do zdalnego kształcenia. Czas trwania 2 x 90 min.

Program

1. Identyfikacja ryzyk istotnych w zarządzaniu bankiem spółdzielczym, przegląd limitów strategicznych (w tym na ryzyko ESG, ICT)
2. Strategia zarządzania ryzykiem z wyodrębnieniem załączników zawierających cele strategiczne w obszarach:
a. Ryzyko ESG,
b. Ryzyko ICT,
c. Bancassurance.
d. Uwzględnienie DORA i ESG w pozostałych rodzajach ryzyka (płynność, stopa procentowa itp.)
e. Aktualizacja celów strategicznych w zakresie zarządzania adekwatnością kapitałową (wskaźnik bufora antycyklicznego, BASEL III),
3. Strategia działania banku spółdzielczego z uwzględnieniem uzupełnienia celów strategicznych min. o:
a. Cele handlowe – kształtowanie oferty kredytowej z uwzględnieniem ESG, oferty produktowej o czynniki cyberbezpieczeństwa, uwzględnienie kierunków działań związanych ze sprzedażą ubezpieczeń,
b. Cele związane z zarządzaniem ryzykiem – zmiany w obszarze zarządzania ryzykiem kredytowym i operacyjnym (ESG), zarządzanie ryzykiem naruszenia bezpieczeństwa cyfrowego (DORA), ryzyko bancassurance, inne,
c. Cele związane z zarządzaniem kapitałami – min. zmiany związane z buforem antycyklicznym,
4. Strategia ESG:
a. Działalność kredytowa,
b. Działalność własna Banku,
5. Strategia operacyjnej odporności cyfrowej (DORA):
a. Wyłączenie z ogólnej strategii działania,
b. Kierunki działań w zakresie zabezpieczeń,
c. Kierunki działań w zakresie planów awaryjnych i planów ciągłości działania,
d. Pozostałe uzupełnienia na podstawie Rozporządzenia PE i Rady,
6. Weryfikacja Założeń do planu z uwzględnieniem czynników ESG, DORA, Bancassurance, BASEL III:
a. Uzupełnienie Polityki handlowej,
b. Weryfikacja Polityki kadrowej,
c. Polityka kredytowa,
d. Plan nakładów inwestycyjnych
e. inne.
7. Omówienie raportów z przeglądu zarządczego Strategii Banku oraz z weryfikacji Założeń do planu na 2025r.
8. Pytania i odpowiedzi.