Adresaci

Członkowie Rady Nadzorczej i Zarządu Banku Spółdzielczego

Wymagania

- poziom – zaawansowany
- realizacja nadzoru przez Rade Nadzorczą i Zarząd Banku w zakresie realizacji transakcji, które mogą być orzeczone ryzykiem prania pieniędzy

Cel

Skuteczne sprawowanie nadzoru przez Radę Nadzorczą w zakresie realizacji przez Bank niedopuszczenie do przeprowadzenia transakcji które mogą być związane z praniem pieniędzy ewentualnie związanych z finansowaniem terroryzmu z uwzględnieniem szczególnie dotkliwych skutków finansowych dla Banku oraz w zakresie odpowiedzialności karnej pracowników Banku w sytuacji niereagowania na transakcje obarczone ryzykiem prania pieniędzy.

Korzyści

Uzyskanie niezbędnych kwalifikacji pozwalających na pełną realizację nadzoru przez Radę Nadzorczą w zakresie stosowania ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Metodyka

Szkolenie prowadzone za pośrednictwem Internetu przy użyciu platformy do zdalnego kształcenia. Wykład z uwzględnieniem rozwiązań praktycznych, które powinny być realizowane w trybie nadzoru przez Radę Nadzorcą i Zarząd Banku

Program

1. Omówienie podstawowych rozstrzygnięć, które Rada Nadzorczej powinna mieć na uwadze w zakresie pełnego wdrożenia postanowień ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy
2. Obowiązek przygotowania i wdrożenia zasad identyfikacji i oceny ryzyka prania pieniędzy z uwzględnieniem istotnych rozstrzygnięć dotyczących beneficjenta rzeczywistego i osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne.
3. Szczególnie istotne obowiązki Banku w procesie wdrożenia i stosowania środków bezpieczeństwa finansowego.
4. Zasady stosowania uproszczonych i wzmożonych środków bezpieczeństwa finansowego.
5. Rola i znaczenie Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych, przy uwzględnieniu poszerzonego zakresu podmiotowego rejestru.
6. Podstawowe zasady przekazywania informacji do GIIF o transakcjach wysokokwotowych i podejrzanych
7. Szczególne zasady związane z realizacją obowiązku wstrzymania transakcji i blokowania rachunku.
8. Wdrożenie w Banku szczególnych środków ograniczających w tym zamrożenie wartości majątkowych z uwzględnieniem danych podmiotów wpisanych na listę AML.
9. Odpowiedzialność Banku i pracowników banku oraz innych podmiotów
nierealizujących postanowień ustawy, w tym problematyka związana ze stosowaniem przez GIIF administracyjnych kar pieniężnych.
10. Zasady odpowiedzialności Banku i pracowników banku w przypadku nierealizowania postanowień ustawy w tym problematyka związana ze stosowaniem przez GIIF administracyjnych kar pieniężnych (do 5 mln. zł. lub 10% obrotu).
11. Dodatkowe obowiązki Banku wynikające z ustawy o Systemie Informacji Finansowej
12. Znaczenie Rekomendacji „S” i J’ na poziom ryzyka związanego z praniem pieniędzy lub finansowanie terroryzmu.