Tajemnica bankowa w banku spółdzielczym
Adresaci
dyrektorzy oddziałów, pracownicy obsługi klienta, audytu, prawnicy, pracownicy departamentów reklamacji
Cel
Celem szkolenia jest ugruntowanie wiedzy na temat zasad funkcjonowania tajemnicy bankowej oraz jej wpływu na obowiązki banku i poszczególnych pracowników przy wykonywaniu czynności bankowych oraz po ich zakończeniu.
Podczas szkolenia omówione zostaną praktyczne przykłady zabezpieczeń przed ujawnieniem tajemnicy bankowej stosowane w banku, obowiązki pracowników oraz zasady weryfikowania wniosków związanych z ujawnieniem informacji objętych tajemnicą bankową.
Wskazane zostaną także najczęstsze błędy, sposoby ich zapobiegania oraz udzielania odpowiedzi na reklamacje klientów.
Metodyka
Szkolenie prowadzone za pośrednictwem Internetu przy użyciu platformy do zdalnego kształcenia. Czas trwania 2 x 90 min.
Program
1. Czym jest tajemnica bankowa i czym różni się od innych tajemnic prawnie chronionych i ochrony danych osobowych?
2. Zakres czasowy tajemnicy bankowej:
a) jak długo należy jej przestrzegać?
b) czy tajemnica obowiązuje po zmianie pracodawcy?
c) czy tajemnica obowiązuje po śmierci klienta?
3. Beneficjenci tajemnicy bankowej – czyj interes chronimy?
4. Zasady ujawniania informacji stanowiących tajemnicę bankową – analiza przypadków:
a) klientom banku – umowy depozytowe, umowy kredytowe, inne usługi;
b)małżonkom klientów banku;
c) osobom uprawnionym do wypłaty środków po śmierci posiadacza rachunku;
d) spadkobiercom klientów banku – umowy depozytowe, umowy kredytowe, inne usługi;
e) pełnomocnikom;
f) rodzicom małoletnich posiadających rachunki w banku.
5. Zasady udzielania informacji objętych tajemnicą bankową na wezwanie uprawnionych organów– analiza przypadków:
a) sąd,
b) organy egzekucyjne,
c) organy upadłościowe,
d) zarządca sukcesyjny,
e) organy skarbowe,
f) organy nadzoru.
6. Rola zabezpieczeń przed ujawnieniem tajemnicy bankowej stosowanych w banku:
a- rodzaje zabezpieczeń przed ujawnieniem tajemnicy bankowej stosowanych w banku;
b- zadania pracowników banku.
7. Sankcje za naruszenie tajemnicy bankowej.
Warunki i wymagania techniczne dotyczące uczestnictwa w sesjach on-line, e-szkoleniach
Uczestnictwo w sesji on-line, e-szkoleniu wymaga dostępu do komputera lub urządzenia mobilnego wraz z połączeniem internetowym, a także posiadania słuchawek bądź głośników podłączonych do komputera, które umożliwiają odbiór dźwięku. Zalecamy korzystanie z przeglądarki Google Chrome. Film instruktażowy jak przygotować stanowisko do odbioru sesji on-line: https://youtu.be/ieBEfXPAB5I
W celu upewnienia się czy wszystkie komponenty (połączenie internetowe, wtyczki) działają po-prawnie zalecamy przeprowadzenie testu połączenia. Test dostępny jest https://transmisjeonline.pl/tester/
Zgłoszenie i potwierdzenie uczestnictwa, odwołanie sesji on-line, e-szkolenia, rezygnacja z uczestnictwa
Zgłoszenia przyjmowane są na podstawie wypełnionego formularza zgłoszeniowego na stronie WWW lub przesłanego przez osobę upoważnioną drogą mailową na: sesje@bodie.pl
Dostęp do zaplanowanej sesji on-line, e-szkolenia przesyłany jest mailowo 1 dzień przed terminem.
W przypadku konieczności odwołania sesji on-line, e-szkolenia, BODiE kontaktuje się z zainteresowanymi bankami e-mailowo, na adres e-mail wskazany w zgłoszeniu.
Rezygnacja przyjmowana jest jedynie w formie pisemnej (e-mail) najpóźniej na 3 dni robocze przed planowanym terminem. Rezygnacja w terminie późniejszym uprawnia BODiE do wystawienia faktury na kwotę umożliwiającą pokrycie poniesionych kosztów w wysokości 50% odpłatności.
Brak pisemnej rezygnacji uprawnia BODiE do wystawienia faktury w wysokości 100% odpłatności za sesję on-line, e-szkolenie.
Zasady odpłatności
Płatność za sesję on-line następuje na podstawie faktury VAT wystawionej po zakończeniu sesji on-line, e-szkolenia przez BODiE. Faktury wysyłane są w wersji elektronicznej, na adres e-mail podany w oświadczeniu dot. akceptacji e-faktury.
***
Informujemy, że ceny podane na naszej stronie www.bodie.pl dotyczą banków spółdzielczych i zrzeszających. Ceny szkoleń dla banków komercyjnych, innych instytucji finansowych i osób prywatnych, wynoszą:
- e-szkolenie: 650,00 netto za 1 osobę
- sesja on-line: 250,00 netto za 1 osobę.
Katarzyna Marczyńska
Radca prawny, arbiter bankowy, wykładowca Krajowej Szkoły Sądownictwa i Prokuratury oraz SGH w Warszawie. Autorka artykułów i broszur dotyczących prawa finansowego i alternatywnych metod rozstrzygania sporów. Doświadczony wykładowca z zakresu prawa bankowego i konsumenckiego. Członek kapituły Godła Promocyjnego Teraz Polska oraz programu Solidna Firma propagującego zasady etyki biznesu.