Adresaci

1. Członkowie Zarządu 2. Pracownicy stanowisk ds. zgodności (compliance) 3. Pracownicy stanowisk kontroli wewnętrznej

Wymagania

1. Ogólna znajomość przepisów w zakresie compliance i kontroli wewnętrznej w banku, w tym: przepisów Prawa bankowego w zakresie systemu kontroli, Rozporządzeń UE, Wytycznych Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego, Uchwał KNF, Rekomendacji KNF, Metodyki BION
2. Ogólna znajomość praktyki działania banku spółdzielczego

Cel

1. Przypomnieć zakres wymagań i przepisów wpływających na zadania komórki ds. zgodności (ryzyka braku zgodności, compliance) w Banku
2. Rozpoznać nowe wymagania nadzorcze w zakresie compliance i na tej podstawie ocenić potrzebę dokonania zmian w organizacji oraz regulacjach wewnętrznych
3. Umieć rozpoznać i ocenić nowe obszary ryzyka Banku, wynikające ze zmian przepisów w 2020 r i wykorzystać to w planowaniu działania

Korzyści

1. Uzyskanie wiedzy przydatnej na zajmowanym stanowisku
2. Uzyskanie przykładowych regulacji, raportów, dokumentów dotyczących compliance

Na zakończenie szkolenia otrzymujecie Państwo:
1. Regulacje wewnętrzne dotyczące compliance – polityka, regulamin komórki zgodności, instrukcja, zasady etyki, polityka konfliktu interesów
2. Wypełnioną przykładową Mapę Ryzyka Zgodności
3. Przykładowy raport o poziomie ryzyka braku zgodności
4. Przykładowe roczne sprawozdanie komórki ds. zgodności z wykonania planu compliance
5. Przykładową roczną ocenę efektywności zarządzania ryzykiem braku zgodności
6. Omawiane w czasie szkolenia check listy ( z wszystkich modułów )
7. Przykładowe raporty z testów/kontroli compliance dokonywanej przez komórkę ds. zgodności

Metodyka

1. Wykład
2. Prezentacja przykładów
3. Rozwiązanie problemów i odpowiedzi na pytania
4. Odpowiedzi na wątpliwości uczestników przez wykładowcę po szkoleniu

Program

Część pierwsza – 14.08.2026
Sesja 1. Polityka zgodności banku, regulamin komórki ds. zgodności, pomiar ryzyka braku zgodności
1) Ustalenie zakresu objętego zapewnianiem zgodności (compliance) w Banku – identyfikacja przepisów prawnych, procedur wewnętrznych, standardów postępowania
2) Zakres przepisów o podstawowym charakterze, pełen zakres zarządzania ryzykiem
3) Zapewnianie zgodności wg Rozp. MFFiPR i Rekomendacji H KNF
4) Polityka zgodności wg przepisów prawa
5) Hybrydowy model zarządzania ryzykiem braku zgodności wg publikacji KNF
6) Zadania linii obrony w zakresie zarządzania ryzykiem braku zgodności
7) Rola i zadania komórki ds. zgodności wg przepisów Rozp. MFFiPR i Rekomendacji H KNF
a) Zadania w zakresie zarządzania ryzykiem braku zgdoności
b) Zadania w ramach funkcji kontroli
8) Regulamin komórki ds. zgodności – Rozp. MFFiPR i Rekomendacja H KNF
9) Mechanizmy zapewniania niezależności komórki ds. zgodności
10) Plan działania komórki ds. zgodności (plan compliance)
Sesja 2. Metodyki pomiaru i raportowanie ryzyka braku zgodności
1) Ryzyko braku zgodności, ryzyko prawne (CRR 3), ryzyko prowadzenia działalności – definicje, różnice, podobieństwa
2) Proces zarządzania ryzykiem braku zgodności
3) Czynniki i skala pomiaru i oceny ryzyka braku zgodności
4) Metodyki identyfikacji oraz pomiaru ryzyka
5) Rejestr niezgodności
6) Metodyka budowy mapy ryzyka braku zgodności – od procesów, poprzez przepisy i standardy, szacowanie ryzyka niezgodności, mityganty ryzyka, ocena poziomu i profilu ryzyka resztkowego
7) Poziom ryzyka braku zgodności, a właściwy dobór mechanizmów kontroli ryzyka braku zgodności (mitygantów ryzyka)
8) Raportowanie poziomu i profilu ryzyka braku zgodności

Część Druga – 21.08.2026
Sesja 1.
A. Mechanizmy kontrolne i kontrola wewnętrzna w zakresie unikania konfliktu interesów oraz przestrzegania zasad etyki
1. Konflikt interesów w BION
2. Pojęcie konfliktu interesów
3. Zakres ryzyka niezgodności w zakresie konfliktu interesów w Banku Spółdzielczym
1) działalność kredytowa
2) zakupy
3) konflikt personalny
4) podejmowanie dodatkowych zajęć zarobkowych lub niezarobkowych
5) przyjmowanie upominków
6) inwestycje własne w papiery wartościowe, użycie informacji poufnej
4. Identyfikacja mechanizmów kontrolnych
1) Kodeks dobrych praktyk
2) Polityka zapobiegania konfliktowi interesów – wytyczne EBA
3) Rejestr konfliktów
4) Procedury dotyczące zawierania transakcji
5) Procedura anonimowego powiadamiania o nieprawidłowościach
6) Szkolenia
5. Ocena skuteczności stosowania mechanizmów kontrolnych w zakresie konfliktu interesów – testy i weryfikacja
6. Metodyka testów komórki ds. zgodności i pytania kontrolne w zakresie konfliktu interesów (check lista)
7. Metodyka testów komórki ds. zgodności i pytania kontrolne w zakresie regulaminu dokonywania inwestycji własnych (check lista)
B. Procedura anonimowego powiadamiania o nieprawidłowościach i postępowanie po zgłoszeniu (whistleblowing)
1) Zapobieganie korupcji, nadużyciom, naruszaniu prawa, kodeksy postępowania, budowa kultury organizacyjnej, szkolenia
2) Przepisy prawne w zakresie anonimowego powiadamiania o nieprawidłowościach (whistleblowing, ochrona sygnalistów)
3) Prawidłowa organizacja procesu anonimowego powiadamiania
4) Działania następcze, postępowanie wyjaśniające, skutki działania wyjaśniającego
5) Ochrona sygnalisty i jego danych osobowych – przepisy bankowe, przepisy RODO
6) Nadzór organów Banku i raportowanie o nieprawidłowościach, raportowanie do IPS
7) Obowiązek szkoleń – przykładowy zakres szkoleń
Sesja 2. Mechanizmy kontrolne i kontrola wewnętrzna w zakresie ochrony praw konsumentów: kredyt konsumencki, kredyt hipoteczny, usługi płatnicze, bancassurance
1. Ryzyko niezgodności w zakresie przepisów o:
1) kredycie konsumenckim,
2) kredycie hipotecznym,
3) świadczeniu usług płatniczych,
4) bancassurance
2. Identyfikacja mechanizmów kontrolnych w zakresie zapobiegania ryzyku niezgodności
1) Procedury legislacyjne
2) Procedury dotyczące przyjmowania lub zmiany produktów
3) Procedury produktowe
4) Procedury dotyczące przeglądów zarządczych
5) Polityka szkoleń
3. Ocena skuteczności stosowania mechanizmów kontrolnych – testy i weryfikacja
4. Metodyka testów komórki ds. zgodności i pytania kontrolne (check lista)

Część trzecia – 25.08.2026
Sesja 1. Mechanizmy kontrolne i kontrola wewnętrzna w zakresie polityki wynagrodzeń i polityki informacyjnej
1. Ryzyko niezgodności w zakresie przepisów dotyczących:
1) Polityki wynagrodzeń, w tym neutralności wynagrodzeń oraz przepisów Rekomendacji Z KNF w zakresie wynagrodzeń
2) Polityki informacyjnej (III filar)
3) Przekazywania informacji na zapytania członków banku lub klientów
4) Ujawniania lub przekazywania informacji wymaganych przepisami Prawa bankowego, w tym osób o specjalnych potrzebach
2. Identyfikacja mechanizmów kontrolnych w zakresie zapobiegania ryzyku niezgodności
1) Polityka wynagrodzeń, Regulamin wynagradzania
2) Polityka/zasady polityki informacyjnej
3) Polityka/zasady w zakresie Zasad Ładu Korporacyjnego
3. Ocena skuteczności stosowania mechanizmów kontrolnych – testy i weryfikacja
4. Metodyka testów komórki ds. zgodności i pytania kontrolne (check lista)
Sesja 2. Mechanizmy kontrolne i kontrola wewnętrzna w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
1. Ryzyko niezgodności w zakresie realizacji przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu:
1) Strategia/Polityka w zakresie ryzyka AML wg wytycznych EBA
2) Wyznaczenie osób odpowiedzialnych – Ustawa AML, Wytyczne EBA
3) Rozpoznawanie i ocena ryzyka prania brudnych pieniędzy
4) Procedura wewnętrzna
5) Wadliwa realizacja środków bezpieczeństwa finansowego
a) Identyfikacja klienta i poznaj swojego klienta
b) Beneficjenci rzeczywiści
c) Postępowanie z PEP
d) Bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych
6) Rejestracja trans