Warsztaty z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu. Wyniki inspekcji i zmiany w ustawie AML spowodowane IV Dyrektywą.

Szkolenie - rozwojowe

Adresaci:

Szkolenie przeznaczone jest dla Członków Zarządów BS, koordynatorów, analityków oraz pracowników departamentów kontroli i komórek ryzyka operacyjnego.

Wymagania:

Brak.

Cel:

Omówienie obowiązków Banków w zakresie realizacji obowiązków w świetle uregulowań krajowych oraz Unii Europejskiej z uwzględnieniem interpretacji GIIF oraz najnowszych uregulowań Banku BPS S.A.;
• opracowywanie regulacji wewnętrznych prze Banki Spółdzielcze,
• parametryzacja systemów „oceny ryzyka”,
• stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego,
• analiza transakcji klientów,
• realizacja obowiązków w zakresie zamrażania wartości majątkowych.

Metodyka:

Wykład przeplatany ćwiczeniami na bazie przykładów.

Program:

1. Podstawowe pojęcia związane z procederem prania pieniędzy oraz finansowaniem terroryzmu.
2. Podstawy prawne przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu:
a. Ustawa kodeks karny z dnia 6 czerwca 1997r.
b. Ustawa Prawo bankowe z 29 sierpnia 1997r
c. Ustawa z dnia 16 listopada 2000r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu
d. Ustawa z dnia 25 czerwca 2009r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu oraz o zmianie niektórych innych ustaw.
e. Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 21 września 2001r. w sprawie określenia wzoru rejestru transakcji, sposobu jego prowadzenia oraz trybu dostarczania danych z rejestru Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej.
f. Rozporządzenie (WE) NR 1781/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 15 listopada 2006r. w sprawie informacji o zleceniodawcach, które towarzyszą przekazom pieniężnym.
g. Rozporządzenie Rady (WE) NR 2580/2001 z dnia 27 grudnia 2001r. w sprawie szczególnych środków restrykcyjnych skierowanych przeciwko niektórym osobom i podmiotom mających na celu zwalczanie terroryzmu
h. Inne rozporządzenia Rady (WE) nakładające określone środki ograniczające skierowane przeciwko niektórym krajom, podmiotom i osobom.
3. Opracowanie procedur wewnętrznych z uwzględnieniem:
a. katalogu transakcji podlegających rejestracji,
b. zamrażania wartości majątkowych,
c. oceny ryzyka metodą: bezpośrednią, scoringową i mieszaną,
d. stosowania środków bezpieczeństwa finansowego w tym: identyfikacji i weryfikacji: klienta, beneficjanta rzeczywistego oraz celu i zamierzonego przez klienta charakteru stosunków gospodarczych,
e. nawiązywania stosunków gospodarczych z tzw. PEP,
f. analizy transakcji klientów.
4. Zasady typowania transakcji podejrzanych oraz transakcji spełniających przesłanki     uzasadnionego podejrzenia popełnienia przestępstwa, o którym mowa w art.  165a oraz 299 §1 k.k. oraz tryby ich zgłaszania do GIIF.
5. Omówienie parametryzacji systemów informatycznych  w zakresie oceny ryzyka prania pieniędzy
z uwzględnieniem funkcjonalności systemów informatycznych funkcjonujących w Bankach Spółdzielczych.
6. Praktyczna realizacja obowiązków w zakresie stosowania się do wymogów Rozporządzenia Rady (WE) NR 2580/2001 z dnia 27 grudnia 2001r. w sprawie szczególnych środków restrykcyjnych skierowanych przeciwko niektórym osobom i podmiotom mających na celu zwalczanie terroryzmu.
7. Ćwiczenia praktyczne w zakresie realizacji obowiązków rejestracji transakcji.
8. Przykłady prania pieniędzy w polskim systemie bankowym.
9. Omówienie kierunków zmian legislacyjnych przepisów krajowych oraz Unii Europejskiej.
10. Uwagi pokontrolne KNF oraz GIIF po kontrolach w Bankach Spółdzielczych. (przykłady – wymiana doświadczeń).
11. Konsultacje indywidualne.
12. Zakończenie szkolenia.